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2025年国考深圳证监局无领导小组讨论达成共识的方法与技巧

题型一：情景模拟题（共3题，每题10分，总分30分）

背景：深圳证监局近期接到举报，某头部互联网券商在营销宣传中存在夸大宣传、诱导投资者行为，且部分业务操作涉嫌违规。监管局决定成立专项调查小组，要求小组成员在1小时内就调查方案的核心内容达成共识，并推选一名组长汇报方案。小组共有6名成员，背景各异：3人来自风险监测岗，2人来自合规审查岗，1人来自执法处罚岗。

题目1（10分）：

请小组成员结合深圳资本市场特点（如：数字经济占比较高、机构投资者集中、创新业务活跃等），就以下三个调查重点达成共识，并简要说明理由：

①调查对象选择（如：头部券商、区域性券商、特定业务线）；

②核心证据收集方式（如：数据分析、客户访谈、现场核查）；

③风险等级划分标准（区分一般违规与重大违法）。

题型二：观点辩论题（共2题，每题15分，总分30分）

背景：随着深圳金融科技快速发展，某券商推出“AI智能投顾”服务，但存在算法透明度不足、客户适当性匹配不精准等问题。深圳证监局需在监管决策中平衡创新与风险，要求小组成员就以下议题达成共识：

题目2（15分）：

正方观点：“AI智能投顾应加强事前监管，严格限制业务范围”；

反方观点：“AI智能投顾应给予更大发展空间，通过市场自律实现合规”。

请小组成员在辩论中形成统一立场，并设计一套监管建议方案（需兼顾深圳金融创新特点）。

题目3（15分）：

某成员提出“深圳可参考港交所‘监管沙盒’模式，对AI投顾实施差异化监管”，请其他成员就该观点的可行性进行讨论，最终形成小组意见并说明理由。

题型三：资源分配题（共1题，20分）

背景：深圳证监局预算有限，需在以下三个监管项目中优先分配资源：

①项目A：对辖区100家中小券商进行风险排查；

②项目B：推动上市公司ESG信息披露标准统一；

③项目C：开展对私募基金行业的专项检查。

题目4（20分）：

请小组成员结合深圳资本市场现状（如：中小券商占比高、ESG投资需求增长、私募基金规模扩张等），就资源分配方案达成共识，并说明选择依据。

答案与解析

答案1（情景模拟题，10分）

小组共识方案：

1.调查对象选择（6分）：

-优先调查头部互联网券商（如：某大型平台型券商，因其业务规模大、影响范围广）；

-次选深圳区域头部券商（如：某国资背景券商，因其业务创新活跃）；

-重点核查“财富管理”“衍生品交易”等业务线（因举报涉及营销宣传问题，需聚焦高风险领域）。

-理由：深圳互联网券商集中，头部机构风险外溢性强，且部分创新业务监管滞后，需重点突破。

2.核心证据收集方式（4分）：

-数据分析（优先调取券商业绩数据、客户交易流水）；

-客户访谈（选取典型投诉案例，验证营销宣传真实性）；

-现场核查（突击检查营销团队操作流程）。

-理由：深圳数据资源丰富，结合客户投诉可快速锁定违规行为，现场核查可验证合规性。

3.风险等级划分标准（5分）：

-一般违规：如宣传用语轻微夸大（如：未达预期收益但未明示）；

-重大违法：如诱导投资者使用杠杆工具导致爆仓（如：未充分揭示风险）。

-理由：深圳投资者风险偏好高，需区分严重程度，精准打击恶性违规行为。

答案2（观点辩论题，15分）

小组统一立场：

折中方案：采用“双轨监管”，即“事前规范+事中动态监测”。

-事前规范：要求券商公开AI算法逻辑、定期提交模型测试报告；

-事中监测：证监局联合科技部门建立AI投顾风险监测平台，实时跟踪客户匹配率、投诉率等指标。

-理由：深圳AI金融创新活跃，一刀切监管会扼杀活力；但完全放任风险较大，需动态平衡创新与合规。

监管建议方案（6分）：

1.试点“AI监管沙盒”，对头部券商先行适用；

2.设立行业自律组织，制定AI投顾标准；

3.加强投资者教育，提升风险识别能力。

答案3（观点辩论题，15分）

小组意见：

部分支持，但需优化。

-可行性：深圳金融科技企业密集，可借鉴港交所经验，但需考虑监管资源差异；

-优化建议：

1.仅适用于“高风险AI投顾”（如：高频交易、衍生品组合）；

2.设立“监管观察员”机制，动态调整监管强度；

3.要求券商提供第三方独立测试报告。

-理由：深圳创新企业多，但监管力量有限，需避免全面铺开。

答案4（资源分配题，20分）

小组共识方案：

1.优先分配项目A（6分）：

-理由：深圳中小券商占比超60%，风险隐患集中，且部分机构存在合规短板，排查可防范系统性风险。

2.次选项目C（7分）：

-理由：私募基金规模近年激增（如：2024年深圳私募基金规模超8000亿元），但监管穿透难，易引发非法集资风险，需重点核查。

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