邮储银行员工行为管理流程规范.docxVIP

邮储银行员工行为管理流程规范

引言

员工行为是企业形象的直接体现，更是银行稳健经营、防范风险的基石。为深入贯彻落实监管要求，强化内部管理，引导邮储银行全体员工树立正确的职业观、价值观和行为观，保障银行资金安全、声誉安全和合规运营，特制定本员工行为管理流程规范。本规范旨在构建权责清晰、流程顺畅、管控有效的员工行为管理体系，为邮储银行的持续健康发展提供坚实的人力资源保障。

一、总则

（一）目的与依据

本规范旨在通过明确员工行为管理的目标、原则、职责分工及具体流程，引导员工自觉遵守国家法律法规、监管规定以及银行各项规章制度，杜绝各类违规违纪行为，防范操作风险、道德风险及声誉风险，提升整体风险管理水平和核心竞争力。制定依据包括《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》、《银行业金融机构从业人员行为管理指引》及邮储银行章程、内部管理制度等相关规定。

（二）适用范围

本规范适用于中国邮政储蓄银行（以下简称“邮储银行”）全体在职员工，包括但不限于总行及各级分支行、直属机构、控股子公司的合同制员工、劳务派遣员工及其他为银行提供劳务服务的人员。

（三）基本原则

1.合规优先，风险为本：将合规要求贯穿于员工行为管理的全过程，以风险防控为核心，确保员工行为符合法律法规和银行利益。

2.教育为主，惩防并举：坚持预防为先，强化正面引导和教育培训，同时对违规行为严肃处理，形成有效震慑。

3.分级负责，全员参与：明确各级管理者在员工行为管理中的主体责任，鼓励全体员工积极参与，共同营造风清气正的从业环境。

4.实事求是，客观公正：对员工行为的评价和处理，应以事实为依据，以制度为准绳，做到客观公正、程序合规。

二、职责分工

员工行为管理是一项系统工程，需要各部门协同配合，形成管理合力。

（一）总行层面

1.党委（党组）：对全行员工行为管理工作负总责，审定员工行为管理的重大政策、制度和工作部署。

2.人力资源部门：作为员工行为管理的牵头部门，负责制定和完善员工行为管理相关制度办法；组织开展员工职业道德和行为规范培训；负责员工入职、在职、离职等各环节的行为审查与管理；会同相关部门对员工违规行为进行调查处理，并建立员工诚信档案。

3.风险管理部门/内控合规部门：负责对员工行为管理的合规性、有效性进行监督与评估；提供合规咨询和支持；组织或参与对重大违规行为的调查；收集、分析员工行为风险信息。

4.审计部门：负责对员工行为管理流程的健全性、执行的有效性进行独立审计监督。

5.纪检监察部门：负责对员工违反党纪政纪及廉洁从业规定的行为进行调查和处理。

6.各业务条线管理部门：负责本业务领域员工行为规范的细化与落实，组织本领域相关制度培训，开展日常行为风险排查与监测，并将发现的问题及时报送相关管理部门。

（二）分支行层面

各级分支行参照总行职责分工，明确本级行员工行为管理的责任部门和责任人，确保员工行为管理各项要求在基层得到有效落实。分支行行长是本单位员工行为管理的第一责任人。

三、核心行为规范与管理流程

（一）行为引导与教育培训

1.入职引导与承诺：新员工入职时，必须接受全面的合规入职培训，学习银行核心价值观、职业道德规范、重要规章制度及本岗位行为准则。培训合格后，签署《员工行为规范承诺书》，确保其充分理解并承诺遵守。

2.常态化教育培训：银行定期组织开展员工行为规范、法律法规、案例警示等方面的培训，确保培训覆盖全体员工。培训内容应结合业务发展和风险形势动态调整，注重实效性和针对性。鼓励员工自主学习，提升合规素养。

（二）日常监测与行为排查

1.制度约束与流程管控：通过完善业务流程、岗位职责和授权管理，从制度层面规范员工行为。利用内控系统、反欺诈系统等技术手段，对员工业务操作行为进行实时监测和非现场检查。

2.异常行为关注与排查：各级管理者应密切关注员工思想动态和行为表现，重点关注员工是否存在参与赌博、非法集资、经商办企业、与风险客户往来密切、过度负债、频繁大额资金往来等异常行为。定期组织开展员工行为专项排查，对发现的苗头性、倾向性问题及时干预。

3.客户投诉与舆情监测：建立健全客户投诉处理机制，对涉及员工服务态度、廉洁从业等方面的投诉进行重点核查。关注内外部舆情，及时发现并处置与员工行为相关的负面信息。

（三）核心行为要求

员工在日常工作中应严格遵守以下核心行为规范：

1.遵守法律法规与职业道德：严格遵守国家法律、行政法规、部门规章及行业自律规范，恪守诚实信用、勤勉尽职的职业道德。

2.严守廉洁从业底线：严禁利用职务之便谋取不正当利益，严禁收受或索取客户、供应商、合作伙伴的贿赂或不当利益，严禁从事与银行利益相冲突的活动。

3.保护客户信息与商业秘密：妥善保管客户信息和银行商业秘密