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2025国考云南证监局申论贯彻执行高频考点及答案

一、公文写作类（共3题，每题20分）

1.通知

题目：假设你作为云南证监局工作人员，起草一份关于开展“防范非法证券活动”主题宣传活动的通知，面向全省证券期货经营机构。要求内容全面，格式规范。

答案：

关于开展“防范非法证券活动”主题宣传活动的通知

各证券期货经营机构：

为增强投资者风险防范意识，严厉打击非法证券活动，根据证监会相关工作部署，现决定在全系统开展“防范非法证券活动”主题宣传活动。具体事项通知如下：

一、活动主题

“远离非法证券活动，守护您的财富安全”

二、活动时间

2025年6月1日至6月30日

三、活动内容

（一）开展专题培训。各机构需组织不少于2次内部培训，重点讲解非法证券活动的常见手段、识别方法及举报途径。

（二）制作宣传材料。制作包含风险提示的海报、手册等，在营业网点、官方网站等渠道发布。

（三）组织户外宣传。结合“投资者教育进社区”活动，于6月15日、6月22日开展集中宣传，发放资料不少于500份。

四、工作要求

（一）高度重视，指定专人负责。各机构需将活动方案于5月20日前报送局备案。

（二）强化督导，确保实效。局将联合地方金融监管部门抽查活动开展情况。

（三）及时总结，于7月5日前报送活动报告。

特此通知。

云南证监局

2025年5月10日

解析：本题考查公文写作能力，需掌握通知的格式（标题、主送、正文、落款）和内容逻辑。答案涵盖活动背景、目标、具体措施及要求，符合证监局的监管风格。

2.工作方案

题目：云南证监局计划推动省内证券公司设立“投资者适当性管理”专项检查，起草一份工作方案草案，明确检查目标、范围和步骤。

答案：

关于开展证券公司“投资者适当性管理”专项检查的工作方案

为规范证券公司业务行为，提升投资者保护水平，决定开展“投资者适当性管理”专项检查。方案如下：

一、检查目标

通过检查，发现并纠正不当销售行为，推动机构完善内控机制。

二、检查范围

全省20家证券公司，重点覆盖经纪、资管业务。

三、检查步骤

（一）准备阶段（6月1日-6月15日）：制定检查标准，组建检查组。

（二）实施阶段（6月16日-7月15日）：采取“双随机”方式抽取10家机构进行现场检查。

（三）整改阶段（7月16日-8月15日）：要求问题机构提交整改方案，局组织复查。

四、工作要求

（一）统一尺度，严禁干预。检查结果将向社会公示。

（二）协同配合，信息共享。联合地方金融监管局形成合力。

（三）注重实效，形成闭环。确保问题整改到位。

云南证监局

2025年5月25日

解析：方案需体现监管工作的严谨性，答案分阶段细化任务，符合证监局的检查流程。

3.报告

题目：云南证监局近期接到多起投资者投诉，反映某证券公司APP存在诱导开户问题。现需撰写一份调查报告，分析问题成因并提出建议。

答案：

关于某证券公司APP诱导开户问题的调查报告

一、问题概述

近期，我局收到3起相关投诉，反映该公司APP通过“免费赠金”“高额返佣”等手段诱导开户。经初步核查，涉及客户约200人。

二、成因分析

（一）营销方式不合规。APP弹窗广告夸大收益，未充分揭示风险。

（二）内控缺位。风控指标未设置阈值，审批流程流于形式。

（三）监管盲区。APP线上营销行为监管难度大。

三、工作建议

（一）立即约谈公司，责令整改，暂停相关营销活动。

（二）加强行业整顿，制定APP营销行为规范。

（三）探索技术监管，利用大数据识别违规行为。

云南证监局

2025年5月30日

解析：报告需突出问题导向，答案从现象、原因、对策三方面展开，符合监管报告的写作要求。

二、宣传材料类（共2题，每题25分）

1.海报文案

题目：设计一张宣传海报，主题为“理性投资，远离非法证券活动”，要求文字简洁，适合线下张贴。

答案：

海报文案

标题：

警惕！非法证券活动陷阱重重！

正文：

“高收益”“稳赚不赔”？可能是骗局！

??非法证券活动常见手段：

-承诺收益

-线上荐股

-非法集资

行动指南：

1.核实机构资质（证监会官网查询）

2.不轻信陌生推荐

3.发现问题及时举报（12385热线）

标语：

守住钱袋子，远离非法证券！

解析：文案采用问答形式，突出重点，符合宣传品简洁直观的特点。

2.微信推文

题目：撰写一篇题为“如何识别非法证券活动”的微信公众号推文，面向普通投资者。

答案：

标题：

??“稳赚不赔”是谎言！3招识别非法证券活动

正文：

近年来，非法证券活动层出不穷，不少投资者因此血本无归。今天，我们教你3招防范：

1.查资质

正规机构均在证监会官网备案，无备案即非法！

（附查询链接：）

2.辨手法

警惕“老师荐股”“高额返佣”，天上不会掉馅饼！

3.报举报