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第十三章中央银行与商业银行的监管

填空题

1.我国12月人大经过修改的《商业银行法》，将对商业银行等存款类金融机构和政策性银行市场准入的监管权利，从原来赋予＿＿_____＿_______＿_转移到＿________＿___＿___＿_。

2．中央银行或金融监管当局对商业银行平常经营的监管重要包含＿___________＿_＿______＿和_＿＿＿＿______________＿__。

3．资本充分率通行的国际原则形成于1988年巴塞尔委员会颁布的,它规定银行资本与加权风险资产的比例不低于＿__＿___，其中关键资本成份至少为__＿__＿_。

4.依照巴塞尔委员会于1996年公布了《资本协议市场风险补充规定》,市场风险的计算有两种方法：_____＿＿_______或者＿____＿____＿__。

5．“5级分类方法”把贷款资产分为_＿_____、__＿____、_＿__＿_＿、＿＿__＿_＿和___＿_＿5类。

单项选择题

1．现在，我国中央银行对商业银行的市场准人采取（D)原则。

A.自由主义B．特许主义

C.准则主义Ｄ.核准主义

2．批准成立的商业银行,必须在取得营业执照之曰起的(B)个月内开始营业。

A．３B.６

C.9D.１２

3．依照《统一国际银行资本衡量与资本原则的协议》,银行总资本分为一级资本(关键资本)和二级资本(从属资本)，以下（A）不属于二级资本。

A．公开储备B.非公开储备

C.资产重估储备D.通常储备金

4．我国商业银行提取呆坏账准备金时一直实施（Ａ)。

A.普通准备法Ｂ．直接冲销法

C．特别准备法D.专题准备法

5.存款保险制度于（C）由美国率先创建。

A.19世纪80年代Ｂ.20世纪代

Ｃ.２0世纪3０年代Ｄ.20世纪6０年代

多项选择题

1．审批商业银行时需要考虑的基本因素包含(ABCE)。

A．资本金Ｂ.高级管理人员素质

C.银行业竞争情况D.国际政治环境

Ｅ．社会经济需要

2.设立商业银行分支机构时应向审批部门提交如下(ABCDE）材料。

A.申请书B.申请人最近两年的财务会计报告

C.拟任职的高级管理人员的资格证实D.经营方针和计划

E.营业场所、安全防范方法和与业务关于的其余设施的资料

3.按照巴塞尔委员会１997年公布的《有效银行监管的关键原则》，股权资本用于如下（ABCDE）几种目标。

A．为银行股东提供持久的收入起源B．为银行提供持久的资金起源

C．承担风险和吸收损失Ｄ．提供业务发展的基础

E.使股东相信银行的管理既安全又稳健

4.导致国家风险中汇兑风险的情况大致有(AＣD）。

A.国家管制外汇,私人借款者被排在申请外汇的长龙之末

B.国家因为国际收支严重逆差而无能力偿付对外债务

C．中央银行出现外汇短缺,不能充当外汇的最终贷款者

D．国家实施“出口导向”政策，将本币贬值,从而减弱了私人借款者的财务地位

Ｅ.私人借款者出现财务危机后,不愿偿付对外债务

5.巴塞尔委员会1997年公布的《有效银行监管的关键原则》关于审慎监管的重要内容包含如下几种方面：（ＡBCDＥ)。

A.资本充分率B．呆账准备金

C．资产集中D.流动性

E.风险管理和内部控制

判断且改错

1．在我国，设立商业银行必须向中国银行业监督管理委员会提出申请，商业银行可依照自身业务需要设立分支机构，分支机构的设立就不需要向中国银行业监督管理委员会提出申请。（）

２．商业银行的三级资本可用来填补市场风险和信用风险。(）

3.在我国，危机银行不能支付到期债务时,由中国银行业监督管理委员会宣告其破产。（）

4.我国商业银行经营外汇业务要交存外汇存款准备金，恪守外汇资产负债比例管理的规定,并建立呆账准备金。(）

５.设立存款保险制度是为了保护存款人利益和保证一国金融稳定，所以必须要由政府设立存款保险机构才能保证目标的实现。(）

简答题

１．中央银行