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中级经济师《金融》真题及答案

一、单项选择题

1.在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是()

A.企业

B.家庭

C.政府

D.金融机构

答案：B

解析：家庭是金融市场上主要的资金供应者。他们以购买债券、股票、投资基金等金融工具的方式，将手中的闲置资金投入市场，实现资金的增值。企业是金融市场上最大的资金需求者和金融工具的主要发行者；政府在金融市场上主要是资金的需求者；金融机构既是资金的供应者，又是资金的需求者。

2.金融市场为投资者提供购买力的储存工具，这是指金融市场的()功能

A.资金积聚

B.资源配置

C.风险分散

D.财富

答案：D

解析：财富功能是指金融市场为投资者提供了购买力的储存工具。金融市场上的金融工具，如股票、债券等，是一种资产，可以为投资者带来财富的增值和保值。资金积聚功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的大额资金的功能；资源配置功能是指金融市场通过将资源从低效率利用的部门转移到高效率的部门，从而使社会资源得到合理配置和有效利用；风险分散功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险。

3.如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加()市场

A.同业拆借

B.商业票据

C.回购协议

D.大额可转让定期存单

答案：C

解析：回购协议是指资金融入方在出售证券的同时和证券购买者签订的、在一定期限内按原定价格或约定价格购回所卖证券的协议。金融机构通过回购协议可以将持有的债券作为抵押，获得短期资金融通。同业拆借是金融机构之间进行短期资金融通的市场；商业票据是企业为了筹措短期资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证；大额可转让定期存单是由商业银行发行的一种固定面额、固定期限、可以在市场上转让流通的存款凭证。

4.公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()

A.公司债券

B.银行承兑汇票

C.大额可转让定期存单

D.商业票据

答案：D

解析：商业票据是公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。公司债券是公司依照法定程序发行，约定在一定期限还本付息的有价证券；银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据；大额可转让定期存单是由商业银行发行的一种固定面额、固定期限、可以在市场上转让流通的存款凭证。

5.常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易

A.即期外汇

B.远期外汇

C.掉期

D.期货

答案：C

解析：掉期交易是指将币种相同、金额相同但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的外汇交易结合在一起进行的交易。这种交易形式常用于银行间外汇市场上，银行可以通过掉期交易调整资金的期限结构和外汇头寸。即期外汇交易是指买卖双方成交后，在两个营业日内办理交割的外汇交易；远期外汇交易是指买卖双方事先约定，在未来某一特定日期按照成交时所约定的汇率交割一定数量外汇的交易；外汇期货交易是指买卖双方在期货交易所通过公开竞价的方式，买卖标准化外汇期货合约的交易。

二、多项选择题

1.与传统金融工具相比，金融衍生品的特点有()

A.期限短

B.杠杆比例高

C.定价复杂

D.高风险性

E.全球化程度高

答案：BCDE

解析：金融衍生品具有以下特点：（1）杠杆比例高，金融衍生品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，实现以小博大；（2）定价复杂，金融衍生品的价值依赖于基础资产的价值变动，其定价往往涉及到复杂的数学模型和计算；（3）高风险性，由于金融衍生品的杠杆性和价格波动的不确定性，使得投资者面临较高的风险；（4）全球化程度高，随着金融市场的全球化发展，金融衍生品交易也跨越了国界，在全球范围内进行。金融衍生品的期限不一定短，有长有短。

2.下列职能中，属于综合类证券公司职能的是()

A.承销政府债券

B.组织监督证券交易

C.代理买卖有价证券

D.充当企业财务顾问

E.办理证券资金清算

答案：ACD

解析：综合类证券公司可以经营证券经纪业务、证券自营业务、证券承销业务和其他证券业务。承销政府债券属于证券承销业务；代理买卖有价证券属于证券经纪业务；充当企业财务顾问属于其他证券业务。组织监督证券交易是证券交易所的职能；办理证券资金清算是证券登记结算公司的职能。

3.信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的是()

A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户

B.信用