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高频优选在银行工作考司法考试及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行发放贷款时，下列哪项不属于借款人法定材料？

A.借款人基本信息

B.财务会计报告

C.项目可行性报告

D.借款人配偶身份证

2.无需登记即可设立的担保方式是？

A.不动产抵押

B.动产质押

C.股权质押

D.应收账款质押

3.银行发现可疑洗钱交易，应在多少小时内报告？

A.12

B.24

C.48

D.72

4.骗取贷款罪立案标准不包括？

A.骗取100万以上

B.造成损失20万以上

C.多次骗取

D.用于炒股

5.储蓄合同属于？

A.诺成合同

B.实践合同

C.要式合同

D.无偿合同

6.银行必须见票即付的票据是？

A.银行汇票

B.商业汇票

C.银行本票

D.支票

7.客户身份识别的核心是？

A.核实姓名

B.了解实际控制人

C.记录联系方式

D.留存身份证

8.构成洗钱罪的是？

A.帮人转贩毒所得（明知）

B.帮人走账逃税

C.帮人转普通诈骗所得

D.帮人换汇合法投资

9.银行无权自行冻结的情形是？

A.法院依法冻结

B.税务机关依法冻结

C.公安机关依法冻结

D.因客户欠款自行冻结

10.银行卡正确说法是？

A.借记卡可透支

B.信用卡免息期最长60天

C.密码遗忘直接重置

D.挂失后立即失效

多项选择题（每题2分，共10题）

1.贷款合同主要条款包括？

A.贷款种类

B.借款用途

C.还款方式

D.违约责任

2.反洗钱义务主体有？

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.支付机构

3.属于金融犯罪的是？

A.骗取贷款罪

B.洗钱罪

C.信用卡诈骗罪

D.逃税罪

4.银行担保方式包括？

A.保证

B.抵押

C.质押

D.留置

5.票据特征包括？

A.要式性

B.无因性

C.文义性

D.流通性

6.客户身份识别范围包括？

A.新开户

B.存量客户

C.一次性交易

D.受益所有人

7.银行可解除贷款合同的情形？

A.未按用途用款

B.经营恶化

C.丧失还款能力

D.逾期1个月

8.洗钱罪上游犯罪包括？

A.毒品犯罪

B.黑社会犯罪

C.贪污贿赂

D.金融诈骗

9.银行与客户权利义务包括？

A.银行收利息

B.客户查余额

C.银行拒不合理查询

D.客户提前支取

10.票据背书正确说法？

A.连续

B.不得附条件

C.不得部分背书

D.需签章

判断题（每题2分，共10题）

1.信用贷款无需审查借款人资质。（）

2.反洗钱报告可由柜台人员直接提交。（）

3.骗取贷款罪主观需故意。（）

4.银行本票提示付款期1个月。（）

5.客户身份识别只需开户时一次。（）

6.信用卡诈骗罪含恶意透支。（）

7.银行可查客户信息用于营销（无同意）。（）

8.动产抵押登记才生效。（）

9.票据无因性指不受基础关系影响。（）

10.账户冻结期限最长6个月。（）

简答题（共4题，每题5分）

1.简述银行贷款审查主要内容。

2.简述反洗钱三大核心义务。

3.简述骗取贷款罪与贷款诈骗罪区别。

4.简述储蓄合同主要权利义务。

讨论题（共4题，每题5分）

1.银行如何平衡客户身份识别与体验？

2.银行如何防范骗取贷款风险？

3.反洗钱中如何有效识别可疑交易？

4.银行如何防范信用卡恶意透支？

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答案部分

单项选择题答案

1.D2.B3.C4.D