2025国考陕西证监局申论对策建议高频考点及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考陕西证监局申论对策建议高频考点及答案

一、归纳概括题（共3题，每题15分）

题目1（15分）：

阅读以下材料，概括陕西省证监局在提升上市公司治理水平方面存在的主要问题。

材料：

近年来，陕西省证监局积极推动上市公司治理规范化，取得一定成效，但仍面临诸多挑战。部分上市公司董事会独立性不足，关联交易频发，信息披露不及时；中小股东权益保护机制不完善，股东“用脚投票”现象严重；独立董事履职能力参差不齐，专业能力与监督作用未能充分发挥；部分公司高管薪酬与业绩脱节，缺乏长期激励；地方政府干预上市公司经营决策的现象偶有发生，政企边界模糊。此外，监管资源相对有限，对中小微上市公司监管力度不足，风险预警机制不健全。

要求：

（1）准确全面，条理清晰；

（2）不超过300字。

答案：

陕西省上市公司治理存在以下主要问题：

1.董事会独立性不足，关联交易频发，监督职能弱化；

2.中小股东权益保护机制不完善，股东参与度低；

3.独立董事履职能力不足，专业性和监督作用有限；

4.高管薪酬激励机制不健全，短期行为突出；

5.政企边界模糊，地方政府干预经营；

6.监管资源不足，对中小微公司风险预警机制不健全。

题目2（15分）：

阅读以下材料，概括陕西省证监局在防范证券市场风险方面可采取的对策建议。

材料：

当前，陕西省证券市场风险呈现多元化趋势，部分上市公司财务造假、内幕交易等违法行为时有发生；区域性股权市场流动性不足，企业融资渠道受限；投资者风险意识薄弱，盲目跟风投资现象普遍；监管科技应用滞后，大数据、人工智能等手段未充分赋能风险管理。此外，部分券商合规经营意识不强，业务创新与风险控制失衡。

要求：

（1）紧扣材料，逻辑严谨；

（2）不超过350字。

答案：

防范证券市场风险可采取以下对策：

1.强化监管执法，加大对财务造假、内幕交易等违法行为的打击力度；

2.完善区域性股权市场制度，拓宽企业融资渠道；

3.加强投资者教育，提升风险识别能力；

4.推动监管科技应用，利用大数据等技术提升风险预警能力；

5.严格券商合规管理，平衡业务创新与风险控制；

6.加强跨部门协作，形成监管合力。

题目3（15分）：

阅读以下材料，概括陕西省证监局在推动上市公司高质量发展方面的关键措施。

材料：

陕西省证监局近年来推动上市公司高质量发展，取得一定进展，但仍需优化。部分公司盈利能力弱，创新能力不足；产业链协同效应不明显，同质化竞争严重；ESG（环境、社会、治理）理念渗透率低，可持续发展意识薄弱；并购重组整合效果不理想，资源错配现象突出；再融资审核标准偏高，制约企业扩张。

要求：

（1）突出重点，表述精炼；

（2）不超过300字。

答案：

推动上市公司高质量发展的关键措施包括：

1.强化创新能力引导，支持科技型上市公司发展；

2.促进产业链协同，避免同质化竞争；

3.推广ESG理念，引导企业可持续发展；

4.优化并购重组监管，提高整合效率；

5.适度降低再融资门槛，支持企业合理扩张。

二、提出对策题（共2题，每题20分）

题目4（20分）：

阅读以下材料，针对陕西省证监局在优化证券公司监管服务方面存在的不足，提出具体对策建议。

材料：

陕西省证监局在优化证券公司监管服务方面做了大量工作，但仍存在一些问题。部分券商业务创新受限，合规压力较大；监管服务流程不够简化，企业办事效率不高；风险防控手段单一，对市场变化的响应速度慢；行业人才培养滞后，复合型人才短缺；地方性证券机构发展受限，市场竞争力不强。

要求：

（1）针对性强，措施具体；

（2）不超过400字。

答案：

优化证券公司监管服务的对策建议：

1.适度放宽业务创新限制，激发市场活力，同时加强动态监管；

2.简化监管服务流程，推行“一网通办”，提高企业办事效率；

3.创新风险防控手段，引入大数据、AI等技术提升预警能力；

4.加强行业人才培养，鼓励高校与券商合作，培养复合型人才；

5.支持地方性证券机构发展，提供政策倾斜，增强市场竞争力。

题目5（20分）：

阅读以下材料，针对陕西省证监局在提升投资者保护水平方面存在的短板，提出可行性建议。

材料：

陕西省投资者保护工作取得进展，但仍有不足。投资者维权渠道不畅，诉讼成本高；证券期货纠纷调解机制不完善，调解成功率低；投资者教育形式单一，覆盖面窄；非法证券活动屡禁不止，监管打击力度有待加强；部分投资者风险偏好过高，盲目投资现象突出。

要求：

（1）措施可行，逻辑清晰；

（2）不超过400字。

答案：

提升投资者保护水平的对策建议：

1.畅通维权渠道，降低诉讼成本，推广在线纠纷解决机制；

2.完善调解机制，引入第三方机构参与调解，提高成功率；

3.创新投资者教育形式，利用