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2025年国考厦门证监局结构化小组面试开放类题目思维拓展训练

一、社会现象分析类（共3题，每题10分，合计30分）

1.题目：近年来，厦门证监局辖区内的上市公司数量逐年增长，但同时也出现了一些财务造假、信息披露不及时等问题。作为监管人员，你认为应如何通过创新监管方式，提升上市公司质量，并防范系统性金融风险？

答案：

提升上市公司质量、防范系统性金融风险，需要厦门证监局在传统监管基础上，结合地方经济特点与行业特性，创新监管方式。具体建议如下：

（1）强化科技赋能监管

利用大数据、人工智能等技术，建立上市公司风险监测模型，实时分析财务数据、交易行为、舆情信息等，实现风险预警。例如，针对辖区内的高新技术企业和民营中小企业，可开发专项预警指标，避免“一刀切”监管。

（2）加强区域协同监管

厦门作为经济特区，上市公司与地方产业关联度高。可联合厦门市金融办、市场监管局等部门，建立跨部门信息共享机制，对重点行业（如生物医药、电子信息）实施“穿透式”监管，防止企业通过关联交易或虚构业务转移利润。

（3）完善投资者保护机制

针对投资者维权成本高的问题，可探索设立“绿色通道”，简化集体诉讼程序，同时加强投资者教育，推广“以案说险”活动，提升投资者风险识别能力。例如，在投资者教育月期间，举办上市公司治理专题讲座，引导理性投资。

（4）推动上市公司治理改革

鼓励上市公司完善股权结构，落实独立董事制度，尤其关注家族企业、国有控股企业的治理风险。可借鉴国际经验，推广ESG（环境、社会、治理）评级，引导企业从“重业绩”转向“重可持续发展”。

解析：

本题考查考生对金融监管的系统性思考能力。答案从技术、协同、投资者保护、公司治理四个维度展开，体现监管工作的全面性。结合厦门经济特区特点，提出具体措施，避免空泛。

2.题目：厦门证监局辖区部分上市公司在数字化转型中面临数据安全风险，如客户信息泄露、交易系统瘫痪等。你认为应如何平衡监管创新与企业发展需求，推动上市公司安全合规转型？

答案：

在监管创新与企业数字化转型中，需坚持“监管沙盒”与“风险底线”相结合的原则。具体措施如下：

（1）建立分级分类监管体系

针对不同类型企业（如大型科技企业、传统制造业上市公司）的数字化程度，实施差异化监管。对技术领先的企业，可给予更多试点空间；对基础薄弱的企业，则加强数据安全培训，避免“监管滞后”。

（2）推动行业自律与标准建设

联合行业协会制定上市公司数据安全标准，例如，针对辖区内的金融科技企业，可制定《金融数据安全分级保护指南》，明确数据采集、存储、使用的合规要求。同时，鼓励企业参与标准制定，增强监管协同性。

（3）加强监管科技应用

开发“数据安全巡检系统”，利用区块链技术确保数据不可篡改，对企业进行动态评估。例如，在每季度财报披露前，自动筛查异常数据交易，降低人工监管成本。

（4）完善应急响应机制

针对数据泄露等突发事件，建立跨企业、跨部门的应急联动机制。可定期组织上市公司参与网络安全演练，模拟黑客攻击场景，提升企业自救能力。

解析：

本题侧重监管科技与风险防范。答案强调“分类监管”“行业自律”“技术赋能”三结合，既体现创新性，又守住安全底线。结合厦门数字经济优势，提出具体路径。

3.题目：近年来，厦门证监局发现部分上市公司ESG（环境、社会、治理）信息披露质量不高，存在“模板化”“数据造假”等问题。你认为应如何提升ESG信息披露的真实性和有效性？

答案：

提升ESG信息披露质量，需从制度设计、企业激励、第三方评估三方面入手。具体措施如下：

（1）完善ESG披露制度

参考国际标准（如GRI、SASB），结合厦门产业结构（如海洋经济、绿色能源），制定辖区上市公司ESG披露指引。例如，对海洋类企业，增加“蓝色碳汇”指标；对新能源企业，强化“碳中和”目标披露。

（2）强化监管处罚力度

对ESG造假企业实施“双处罚”，即市场准入限制与行政处罚并重。可设立“ESG信用黑名单”，对列入名单的企业在再融资、并购重组中设置门槛，倒逼企业真实披露。

（3）引入第三方独立评估

鼓励第三方机构（如会计师事务所、咨询公司）参与ESG评估，建立“白名单”制度，优先支持信誉良好的机构出具报告。同时，对企业自行披露的ESG报告进行抽查，降低“模板化”风险。

（4）加强投资者引导

通过交易所平台，发布ESG投资指引，引导长期资金关注ESG表现。例如，在厦门国际投资论坛上，设置ESG主题板块，邀请国内外专家解读ESG投资逻辑。

解析：

本题聚焦ESG监管热点。答案从制度、处罚、评估、投资者教育四方面展开，逻辑清晰。结合厦门绿色金融试点政策，提出针对性建议。

二、政策理解与落地类（共3题，每题10分，合计30分）

1.题目：国家发改委近日发布《关于