理财规划师基础知识分章节练习题.docVIP

第一章理财规划基础

一、单项选择题

1、理财规划的最终目标是要达成(D）。A、财务自重要功效B、财务安全Ｃ、财务自主Ｄ、财务自由

２、如下不属于个人财务安全衡量原则的是(D）。A、是否有稳定充分收入B、是否购置适当保险C、是否享受社会保障D、是否有遗嘱准备

3、家庭与事业形成期的理财优先顺序是（A）。A、应急款规划、房产规划;保险规划、钞票规划；大额消费规划、税务规划;子妇女教育规划B、保险规划、钞票规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、儿女教育规划C、大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、钞票规划;儿女教育规划D、儿女教育规划;保险规划、钞票规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划

4、退休期的理财优先顺序为(A）。A、退休规划、资产传承规划、钞票规划、投资规划、税务规划Ｂ、资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、钞票规划C、投资规划、钞票规划、资产传承规划、退休规划、税务规划Ｄ、税务规划、钞票规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

5、平常生活覆盖储备重要是为了（A)。A、应付家庭重要劳动力因为失业或者其余因素失去劳动能力，或者因为其余因素失去收入起源的情况下,保障家庭的正常生活B、应对客户家庭因为重大疾病、意外劫难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，防止某些重大事故对家庭短期的冲击C、应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备Ｄ、保存一部分钞票以利于及时投资股票、债券等

6、基本的家庭模型有三种,如下不属于这三种家庭模型的是(D）。A、青年家庭Ｂ、中年家庭C、老年家庭D、壮年家庭

7、以下关于理财规划环节对的的是（Ａ)。Ａ、建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务情况、制订理财计划、实施理财计划、连续理财服务Ｂ、收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务情况、制订理财计划、实施理财计划、连续理财服务C、建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务情况、实施理财计划、连续理财服务D、建立客户关系、分析客户财务情况、收集客户信息、制订理财计划、实施理财计划、连续理财服务

8、以下违反客观公正原则的是(C)。A、理财规划师以自已的专业知识进行判断B、理财规划过程中带感情色彩Ｃ、因为是朋友,所以在财务分派规划方案中对其偏袒D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向关于各方进行披露

9、非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁方法不包含(D)。Ａ、取消其理财规划师资格B、终生不得执业Ｃ、不得再次参加理财规划师职业资格考试D、罚款二、多项选择题(请从五个备选答案中选择对的答案，将对的答案前的字母填到题目中的括号内，下同）

10、衡量个人或家庭的财务安全性的原则,包含其是否有稳定、充分的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包含（ABCDE)。A、是否享受社会保障Ｂ、是否有适当、收益稳定的投资C、是否有充分的钞票准备D、是否有额外的养老保障计划E、是否购置了适当的财产和人身保险

11、家庭与事业形成期的理财目标有(ABＣDE)。A、购置房屋、家具B、增加收入、儿女智力开发营养费Ｃ、建立应急基金Ｄ、购置保险E、建立退休基金

12、理财规划师职业操守的关键原则就是个人诚信。以下关于正值诚信原则的说法对的的有(ABＣ）。A、正直诚信规定理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益B、正直诚信原则规定理财规划师不仅要遵照职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂C、正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲D、正直诚信原则规定理财规划师以自已的专业知识进行判断,坚持客观性E、即使理财规划师并非因为主观故意而导致错误,或老师与客户存在乎见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业一方面准则也不相违反

1３、如下属于理财规划构成部分的有(AＢCDＥ)。A、钞票规划B、投资规划C、风险管理和保险规划D、教育规划Ｅ、消费支出规划

14、建立客户关系的方式多个多样,通常包含(ＡBCDＥ）。A、电话交谈B、互联网沟通Ｃ、书面交流D、面对面会谈E、熟人简介

１5、假如执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划,理财规划师将爱到行业自律协会的制裁。制裁方法重要有(BCＤE)。Ａ、不得再次参加理财规划师资格考试B、吊销执照C、警告Ｄ、暂停执业E、罚款三、判断题(请在对的的题目后的括号内画“√”，在错误的题目后括号内画“×”,下同)

16、理财规划是一个人