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银行基金客户

讲解课件

汇报人：XX20XX/01/01

目录

基金基础知银行基金产基金投资策基金购买流基金投资风银行服务与

识品介绍略程险与防范客户支持

基金基础知识

基金的定义02基金分类股票型、债券型等

和分类

01基金定义集合投资方式

基金运作原理

资金募集投资运作

基金公司通过发行基金份额，从投基金管理人将筹集的资金投资于股

资者处筹集资金。票、债券等金融工具，寻求收益。

基金投资优势

收益较高风险分散

基金集合投资，收益通常高于普通储蓄。基金投资多样，有效分散单一投资风险。

银行基金产品介

绍

银行销售的基金

种类

股票型基金债券型基金混合型基金

高收益高风险，主要投稳健收益，主要投资债平衡风险收益，灵活配

资股票。券。置资产。

各类基金特点分析

股票型基金债券型基金混合型基金

高风险高收益，投资股稳健收益，主要投资于平衡风险与收益，股票

市为主。债券市场。债券灵活配置。

银行推荐基金案例

0102

稳健收益基金高成长基金

推荐低风险、稳定收益的介绍高成长潜力的股票型

货币基金，适合风险偏好基金，适合追求资本增值

低的客户。的客户。

基金投资策略

风险评估与选择

评估风险承受分散投资策略

根据投资者风险承受能力，选通过分散投资降低风险，选择

择适合的基金类型。不同领域、风格的基金进行组