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2025国考大连金管法律专业科目高分笔记

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题目：大连自贸试验区在金融创新方面，对跨境资金流动实施的主要监管模式是？

A.完全自由流动模式

B.预设额度管理模式

C.分类分级监管模式

D.事前审批模式

2.题目：根据《大连市绿色金融发展条例》，金融机构为支持当地海洋产业可持续发展，可采取的金融工具不包括？

A.发行绿色债券

B.设立专项贷款额度

C.提供无息贷款

D.投资高风险股票

3.题目：在处理大连某金融机构因违规操作引发的群体性纠纷时，法院应优先适用哪项法律原则？

A.诚实信用原则

B.效率优先原则

C.行政干预原则

D.公平竞争原则

4.题目：大连某跨国银行在境内设立分支机构，其业务范围受到《中华人民共和国银行业监督管理法》的限制，以下哪项业务属于其禁止范围？

A.存款吸收

B.贷款发放

C.外汇交易

D.资产证券化

5.题目：依据《大连市知识产权保护条例》，对于侵犯金融领域商业秘密的行为，赔偿金额的确定主要参考以下哪项因素？

A.企业规模

B.实际损失

C.行业平均利润

D.违规次数

二、多选题（共4题，每题3分）

1.题目：大连市政府为推动普惠金融发展，可采取的激励措施包括哪些？

A.财政贴息

B.税收减免

C.信用担保补贴

D.行政强制执行

2.题目：在评估大连某金融机构的合规风险时，以下哪些环节需重点关注？

A.内部控制制度有效性

B.员工背景审查

C.客户资金流向监控

D.高管薪酬水平

3.题目：根据《大连市金融消费者权益保护条例》，金融机构在提供服务时，必须披露的信息包括？

A.费用构成明细

B.风险等级提示

C.联系投诉渠道

D.管理人员履历

4.题目：大连某证券公司在处理投资者诉讼时，可能涉及的法律依据有哪些？

A.《证券法》

B.《公司法》

C.《消费者权益保护法》

D.《刑法》

三、判断题（共5题，每题2分）

1.题目：大连自贸试验区的金融机构可自行决定外汇业务的风险敞口，无需接受监管机构监督。（正确/错误）

2.题目：依据《大连市反洗钱规定》，个人银行账户若发生大额交易，金融机构可仅凭客户口头解释即可解除审查义务。（正确/错误）

3.题目：大连某银行在推广理财产品时，若未明确标注风险等级，则不属于违规行为。（正确/错误）

4.题目：根据《大连市金融纠纷调解条例》，调解协议经双方签字后即具有法律效力，无需法院确认。（正确/错误）

5.题目：大连市政府为吸引外资金融机构，可豁免其遵守本地金融监管规定。（正确/错误）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.题目：简述大连自贸试验区在金融创新试点中的“负面清单”管理模式及其意义。

2.题目：结合大连金融业发展实际，分析绿色金融对海洋经济可持续发展的作用。

3.题目：金融机构在处理大连地区涉侨金融纠纷时，应遵循哪些法律程序？

五、论述题（共1题，10分）

题目：结合大连金融监管现状，论述如何完善金融消费者权益保护机制，并举例说明可采取的具体措施。

答案与解析

一、单选题

1.答案：C

解析：大连自贸试验区采用“分类分级监管”模式，根据业务风险程度实施差异化监管，而非完全自由流动或事前审批。

2.答案：D

解析：金融机构支持绿色金融需聚焦可持续领域，投资高风险股票与环保目标不符。

3.答案：A

解析：金融纠纷处理需遵循“诚实信用”原则，确保纠纷公平解决。

4.答案：D

解析：境内银行分支机构禁止开展资产证券化业务，属于监管红线。

5.答案：B

解析：商业秘密赔偿以“实际损失”为主，其他因素仅作参考。

二、多选题

1.答案：A、B、C

解析：财政贴息、税收减免、信用担保补贴是常见激励措施，行政强制执行属于监管手段。

2.答案：A、B、C

解析：合规风险需关注内部控制、员工背景、资金流向，高管薪酬与合规性无直接关联。

3.答案：A、B、C

解析：费用、风险等级、投诉渠道是法定披露信息，管理人员履历非必需。

4.答案：A、B、C

解析：证券公司诉讼主要依据《证券法》《公司法》《消费者权益保护法》，与《刑法》关联性较弱。

三、判断题

1.答案：错误

解析：自贸试验区外汇业务仍需符合监管要求，风险敞口受严格限制。

2.答案：错误

解析：大额交易需进一步核实原因，口头解释不足够解除审查义务。

3.答案：错误

解析：未标注风险等级属于违规，可能引发法律责任。

4.答案：错误

解析：调解协议需经司法确认方生效，否则不具有强制执行力。

5.答案：错误

解析：外资金融机构同样需遵守本地金融监管规定，无豁免权。

四、简答题

1.答案：

“负面清单”管理模式指明确列出禁止