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2025国考宁波证监财金专业科目易错点

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题目：宁波市地方金融监督管理局在监管小额贷款公司时，重点关注的指标不包括以下哪项？

A.资产负债率

B.不良贷款率

C.资本充足率

D.股东背景稳定性

2.题目：宁波某金融机构拟发行短期融资券，根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》，以下哪项表述错误？

A.发行人需满足净资产不低于2000万元

B.筹资用途应明确、合理

C.需提供担保或信用评级机构评级

D.发行利率由市场供求决定

3.题目：宁波市某上市公司因信息披露违规被证监会立案调查，以下哪种情形可能不予行政处罚？

A.涉及金额超过1000万元

B.系初犯且已纠正

C.未造成重大损失

D.管理层积极配合调查

4.题目：宁波市地方政府拟设立产业投资基金，根据《政府投资基金管理办法》，以下哪项不符合规定？

A.投资领域需与地方产业发展规划一致

B.资金投向需经过发改部门审批

C.基金规模不超过地方GDP的1%

D.运营期限不超过8年

5.题目：宁波某证券公司开展融资融券业务，客户信用额度管理中，以下哪项做法不符合《证券公司融资融券业务管理办法》？

A.根据客户资产规模动态调整额度

B.设置最低维持担保比例不得低于150%

C.信用账户不得用于从事证券交易

D.客户保证金比例不低于50%

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题目：宁波市地方金融监管局在开展金融机构风险排查时，重点关注哪些领域？

A.非法集资风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.信用风险

E.员工道德风险

2.题目：宁波某银行开展跨境金融业务时，需遵守哪些监管要求？

A.外汇管理局备案

B.中国银保监会审批

C.国际收支申报

D.反洗钱审查

E.资本充足率达标

3.题目：宁波市某企业发行绿色债券，根据《绿色债券指引》，以下哪些项目可纳入发行范围？

A.清洁能源项目

B.生态保护项目

C.高污染项目

D.绿色交通项目

E.环境治理项目

4.题目：宁波某保险公司开展再保险业务，以下哪些情形需向监管机构报告？

A.与境外保险公司签订再保险合同

B.再保险金额超过公司净资产的10%

C.再保险期限超过1年

D.再保险涉及sensitivesectors

E.再保险费用率低于行业平均水平

5.题目：宁波市某私募基金管理人拟开展私募基金业务，需满足哪些条件？

A.实缴资本不低于300万元

B.有3名以上持证从业人员

C.办公场所面积不低于100平方米

D.拥有独立的基金托管账户

E.风险控制制度健全

三、判断题（共10题，每题1分）

1.题目：宁波市地方金融监督管理局有权对涉嫌非法集资的机构采取查封措施。（×）

2.题目：宁波某上市公司披露年度报告前，需经证监会核准。（×）

3.题目：宁波市金融机构开展跨境人民币业务需向人行宁波分行备案。（√）

4.题目：宁波某银行发放贷款时，可不审查借款人信用状况。（×）

5.题目：宁波市绿色债券项目需由第三方机构进行环境效益评估。（√）

6.题目：宁波某证券公司开展证券自营业务，可使用客户保证金。（×）

7.题目：宁波市地方政府设立的产业投资基金可投资于房地产。（×）

8.题目：宁波某保险公司开展人身保险业务，可不遵守偿付能力监管要求。（×）

9.题目：宁波市私募基金管理人可接受银行委托进行基金管理。（×）

10.题目：宁波某金融机构开展融资租赁业务，可不向监管机构报备。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.题目：简述宁波市地方金融监督管理局对小额贷款公司的监管措施。

2.题目：简述宁波某上市公司信息披露违规的认定标准。

3.题目：简述宁波市产业投资基金的退出机制。

五、论述题（1题，10分）

题目：结合宁波市金融发展现状，论述地方政府在防范金融风险中的作用及措施。

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.答案：D

解析：股东背景稳定性虽影响机构长期发展，但非监管核心指标。监管重点为资产负债率（反映偿债能力）、不良贷款率（反映信用风险）、资本充足率（反映风险抵御能力）。

2.答案：A

解析：根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》，发行人净资产需不低于2000万元，但实际要求为不低于3000万元。选项A表述错误。

3.答案：B

解析：初犯且已纠正通常需罚款或市场禁入，但未必然免责。其他选项均符合不予处罚的情形。

4.答案：B

解析：产业投资基金需发改部门审批的说法错误，实际由财政部门备案。

5.答案：C

解析：信用账户需用于融资融券交易，非禁止使用。

二、多选题答案与解析

1.答案：A、B、