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2025国考云南证监法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.题干：根据《证券法》，证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用包销或者代销方式。包销期限届满，证券尚未全部售出的，下列说法正确的是？

A.证券公司可以自行决定是否继续包销

B.证券公司必须按照原协议继续包销剩余证券

C.证券公司可以与发行人协商减少发行规模

D.证券公司可以拒绝继续包销

答案：B

解析：根据《证券法》第三十二条，包销期限届满，证券尚未全部售出的，包销人可以按照包销协议的约定，将未售出的证券全部或者部分退还给发行人。但题目询问的是“必须继续包销”，选项B符合包销协议的强制性规定。

2.题干：云南某上市公司因涉嫌信息披露违规被证监会立案调查，公司董事张某在调查期间擅自披露调查信息，可能面临的法律责任不包括？

A.责令改正

B.没收违法所得

C.处以罚款

D.判处有期徒刑

答案：D

解析：根据《证券法》第一百九十三条，上市公司董事、监事、高级管理人员违反本法规定，擅自披露信息，尚不构成犯罪的，处以罚款、警告等行政处罚。构成犯罪的，才可能被判处有期徒刑，题目未说明其行为达到犯罪程度。

3.题干：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，必须遵守的风险控制指标是？

A.净资本与负债的比例

B.风险覆盖率

C.核心负债与净资产的比例

D.流动资产与总资产的比例

答案：B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务需满足风险覆盖率不低于150%的要求。其他选项均为证券公司的一般性风险控制指标，非融资融券业务的特定要求。

4.题干：云南证监局在检查中发现某证券公司未按规定履行客户适当性管理义务，该局可采取的监管措施不包括？

A.责令限期改正

B.对直接负责的董事处以罚款

C.暂停其部分业务资格

D.没收违法所得

答案：D

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证监局可对未履行适当性管理义务的证券公司采取责令改正、暂停业务等措施，但没收违法所得通常适用于非法经营行为，而非违反适当性管理。

5.题干：根据《上市公司收购管理办法》，通过行政程序获取其他公司控制权的，投资者无需遵守的义务是？

A.事先告知上市公司

B.提交豁免申请

C.持续履行承诺

D.不得利用行政程序规避监管

答案：C

解析：通过行政程序获取控制权（如政府批准的重组）时，收购人需事先告知上市公司并提交豁免申请，但无需持续履行承诺（如信息披露义务），该义务主要适用于通过市场手段收购的情况。

6.题干：云南某证券公司因内控缺陷导致客户资金损失，依据《证券公司监督管理条例》，该公司的整改期限最长不超过？

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

答案：C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十五条，证券公司因内控缺陷导致重大风险或损失的，证监局可责令其限期整改，整改期最长不超过1年。

7.题干：证券登记结算机构对证券账户实行实名制，但以下哪种情况不属于实名制要求？

A.账户名称与身份证明文件一致

B.账户开立需提供有效身份证明

C.允许他人代理开立账户

D.账户信息需与登记信息核对

答案：C

解析：根据《证券账户管理规则》，开户必须本人办理并提交有效身份证明，禁止代理开立账户，除非法律另有规定（如授权委托）。

8.题干：云南证监局在检查中发现某基金子公司违规开展私募业务，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》，该子公司可能被采取的处罚不包括？

A.责令暂停私募业务

B.处以罚款

C.没收违法所得

D.吊销业务牌照

答案：D

解析：基金子公司违规开展私募业务，监管措施通常包括责令暂停业务、罚款、没收违法所得，但吊销业务牌照适用于严重违法或持续违规的情况，并非首要处罚手段。

9.题干：根据《证券公司投资者适当性管理办法》，下列哪项不属于适当性匹配的核心要素？

A.产品风险等级

B.投资者风险承受能力

C.产品宣传材料

D.交易经验

答案：C

解析：适当性匹配的核心是确保产品风险与投资者风险承受能力相匹配，包括产品风险等级、投资者风险承受能力评估、交易经验等，但产品宣传材料仅是辅助工具，非核心要素。

10.题干：云南证监局在检查中发现某证券公司未按规定保存客户交易记录，依据《证券法》，该公司的法律责任不包括？

A.责令改正

B.处以罚款

C.暂停相关业务

D.判处刑事责任

答案：D

解析：未按规定保存交易记录属于行政违法，监管措施包括责令改正、罚款、暂停业务，但需达到犯罪程度才可能追究刑事责任。

二、多选题（共5题，每题2分）

1.题干：云南证监局在检查中发现某证券公司存在以下行为，哪些属于内控缺陷？