筹资偿付管理制度(3篇).docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有筹资和偿付活动，包括但不限于银行贷款、发行债券、商业信用、融资租赁等筹资方式，以及还款、支付利息、支付罚息等偿付行为。

第三条筹资偿付管理应遵循以下原则：

1.安全性原则：确保资金安全，防范财务风险。

2.效率性原则：提高资金使用效率，降低融资成本。

3.规范性原则：严格按照国家法律法规和公司内部管理制度进行操作。

4.透明性原则：加强信息披露，确保筹资偿付活动公开透明。

第二章筹资管理

第四条筹资计划制定

1.各部门根据业务发展需要，提出筹资计划，经财务部门审核后报总经理审批。

2.筹资计划应包括筹资方式、金额、期限、用途、预期收益和风险等内容。

第五条筹资审批程序

1.筹资计划经总经理审批后，由财务部门负责具体实施。

2.财务部门对筹资项目进行风险评估，确保符合公司发展战略和财务状况。

3.经审批的筹资项目，财务部门负责与金融机构或其他相关方洽谈，签订筹资协议。

第六条筹资资金管理

1.筹资所得资金应及时存入公司指定账户，并做好资金登记和记录。

2.筹资资金的使用应严格按照筹资计划执行，不得挪作他用。

3.定期对筹资资金的使用情况进行监督检查，确保资金使用合法、合规。

第三章偿付管理

第七条偿付计划制定

1.财务部门根据公司财务状况和资金需求，制定偿付计划。

2.偿付计划应包括偿付金额、时间、方式等内容。

第八条偿付审批程序

1.偿付计划经总经理审批后，由财务部门负责具体执行。

2.财务部门根据偿付计划，合理安排资金，确保按时足额偿付。

第九条偿付资金管理

1.偿付资金应从公司指定账户中划拨，并做好资金使用记录。

2.偿付过程中，如遇特殊情况，财务部门应及时报告总经理，并按其指示处理。

第四章监督检查

第十条公司设立专门的监督检查小组，负责对筹资偿付活动进行监督检查。

1.监督检查小组定期或不定期对筹资偿付活动进行检查，确保其符合国家法律法规和公司内部管理制度。

2.监督检查小组发现问题时，应及时向总经理报告，并提出改进建议。

第五章附则

第十一条本制度由公司财务部门负责解释。

第十二条本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。

通过本制度的实施，旨在规范公司筹资偿付行为，提高资金管理水平，为公司持续健康发展提供有力保障。

第2篇

第一章总则

第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有涉及筹资和偿付活动的部门和人员。

第三条本制度的宗旨是规范筹资行为，确保偿付能力，促进公司健康稳定发展。

第二章筹资管理

第四条筹资方式

1.内部筹资：通过内部融资渠道，如留存收益、内部借款等。

2.外部筹资：通过外部融资渠道，如银行贷款、发行债券、股权融资等。

第五条筹资审批

1.公司内部筹资，由财务部门根据资金需求编制筹资计划，报总经理审批。

2.外部筹资，由财务部门根据市场情况和公司战略需求，编制筹资方案，经董事会审议通过后，报总经理审批。

第六条筹资额度

1.内部筹资额度，不得超过公司净资产的一定比例。

2.外部筹资额度，不得超过公司净资产的二倍。

第七条筹资期限

1.内部筹资期限，根据资金需求确定，原则上不得超过一年。

2.外部筹资期限，根据市场情况和公司发展战略确定。

第三章偿付管理

第八条偿付原则

1.优先偿还到期债务。

2.确保偿付能力，不得过度负债。

3.合理安排偿付时间，降低财务成本。

第九条偿付程序

1.财务部门根据债务到期时间，编制偿付计划。

2.报总经理审批后，由财务部门组织实施。

3.偿付过程中，如遇特殊情况，需及时上报总经理和董事会。

第十条偿付资金来源

1.留存收益。

2.资金回笼。

3.新增筹资。

第十一条偿付风险控制

1.建立债务风险预警机制，及时发现和防范偿付风险。

2.定期进行债务审计，确保偿付资金的真实性和合规性。

第四章监督与考核

第十二条财务部门负责对本制度的执行情况进行监督，定期向总经理和董事会报告。

第十三条对违反本制度的行为，将视情节轻重给予警告、罚款、降职等处分。

第十四条对执行本制度表现突出的部门和人员，给予表彰和奖励。

第五章附则

第十五条本制度由公司财务部门负责解释。

第十六条本制度自发布之日起施行。

注意：以上内容为筹资偿付管理制度的范本，具体内容需根据公司实际情况进行调整和完善。

第3篇

第一章总则

第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使