风险模型下破产概率局部定理的理论剖析与实证研究.docx

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2025-10-14 发布于上海
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风险模型下破产概率局部定理的理论剖析与实证研究

一、引言

1.1研究背景与意义

在当今复杂多变的金融与保险领域，风险模型占据着举足轻重的地位，它是金融机构和保险公司进行风险评估、决策制定以及稳健运营的关键支撑。随着全球经济一体化进程的加速，金融市场的关联性和复杂性日益凸显，保险行业也面临着愈发多样化和不确定的风险挑战。无论是保险公司在承保业务中对赔付风险的把控，还是金融机构在投资活动中对市场波动、信用违约等风险的应对，都离不开科学有效的风险模型。

风险模型作为一种强大的量化工具，能够对各种风险因素进行系统的分析和精确的度量。通过构建数学模型，将风险因素转化为可计算的指标，帮助决策者深入理解风