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金融产品透明度合规承诺书(4篇)

金融产品透明度合规承诺书篇1

本承诺书依据__________文件制定。

1.基本原则

1.1宗旨

为维护金融市场的公开、公平、公正，保障投资者合法权益，促进金融产品信息的真实、准确、完整、及时披露，本机构自愿作出以下承诺，并接受相关部门的监督与检查。

1.2适用范围

本承诺书适用于本机构发行的各类金融产品，包括但不限于股票、债券、基金、保险产品、衍生品及其他创新金融工具。涉及产品信息的提供、宣传、销售及后续管理等环节，均须严格遵守本承诺书相关条款。

2.核心义务

2.1禁止行为

本机构承诺禁止以下行为：

（1）提供虚假或误导性产品信息，包括但不限于夸大收益、隐瞒风险、伪造交易记录等；

（2）未按规定披露产品关键条款，如费率结构、投资范围、期限限制、退出机制等；

（3）利用未公开信息进行不当交易或向特定对象选择性披露信息；

（4）编造或传播关于产品的不实言论，损害投资者信心或市场秩序；

（5）通过虚假宣传或承诺保本保息等方式诱导投资者购买不符合其风险承受能力的产品。

2.2强制要求

本机构承诺履行以下义务：

（1）在产品发行前，完成全面的信息披露准备工作，保证披露材料符合监管要求；

（2）定期更新产品净值、业绩表现、风险状况等动态信息，并及时向投资者推送；

（3）在产品销售过程中，充分揭示产品风险等级，要求投资者签署风险确认书；

（4）建立产品信息查询系统，保证投资者可便捷获取完整的产品说明书、定期报告等文件；

（5）对涉及产品的重要变更（如调整费率、终止产品等），提前30日进行公告，并说明原因及影响。

3.执行保障

3.1监管对接

本机构指定专门部门负责产品透明度合规工作，并积极配合监管部门的现场及非现场检查。__________部门负责日常监督检查。

3.2内部核查

本机构每季度开展一次内部合规自查，重点核查产品信息披露的完整性、准确性及及时性，形成书面报告存档备查。对发觉的问题，限期整改并跟踪落实。

4.违约责任

4.1违约情形

本机构如违反本承诺书任何条款，包括但不限于披露不及时、信息不真实、未按规定履行报告义务等，均构成违约。

4.2处罚标准

违约将处以__________元至__________元罚款，并视情节严重程度，采取警示函、市场禁入、暂停业务资格等措施。若因违约行为引发投资者投诉或诉讼，本机构将承担全部赔偿责任，包括但不限于赔偿金、律师费等。

5.其他

本承诺书自签订之日起生效，适用于本机构所有金融产品信息披露活动。本机构将根据监管政策变化及时调整合规措施，保证持续符合相关要求。

承诺人签名：__________

签订日期：__________

金融产品透明度合规承诺书篇2

承诺书框架

一、基本原则

1.1甲方系依据《_________公司法》等相关法律法规合法设立的金融机构，为规范金融产品信息披露行为，保障金融消费者的合法权益，维护金融市场秩序，特依据相关法律法规及监管要求，制定本承诺书。

1.2乙方系依据《_________合同法》等相关法律法规合法设立的金融消费者，为充分知晓金融产品信息，保障自身合法权益，特依据相关法律法规及监管要求，制定本承诺书。

1.3甲乙双方均应遵循诚信、公平、公正的原则，履行各自在本承诺书项下的义务。

二、信息披露义务

2.1甲方承诺，在金融产品销售过程中，应向乙方充分披露金融产品的名称、风险等级、投资期限、预期收益率、费用构成、风险揭示等信息，保证信息披露真实、准确、完整、及时。

2.2甲方保证，所披露的金融产品信息应经内部审核程序，保证信息来源合法、信息内容真实、信息表达准确。

2.3甲方承诺，在金融产品销售过程中，应向乙方提供必要的咨询服务，解答乙方关于金融产品的疑问，帮助乙方知晓金融产品信息。

2.4甲方保证，将金融产品的风险等级、投资期限、预期收益率、费用构成、风险揭示等信息以显著方式披露，保证乙方能够清晰、准确地知晓金融产品信息。

2.5甲方承诺，在金融产品销售过程中，应向乙方提供金融产品说明书、风险揭示书等相关文件，并保证相关文件内容真实、准确、完整。

2.6甲方保证，将金融产品的风险等级、投资期限、预期收益率、费用构成、风险揭示等信息以显著方式披露，保证乙方能够清晰、准确地知晓金融产品信息。

2.7甲方承诺，将金融产品的风险等级、投资期限、预期收益率、费用构成、风险揭示等信息以显著方式披露，保证乙方能够清晰、准确地知晓金融产品信息。

2.8甲方保证，将金融产品的风险等级、投资期限、预期收益率、费用构成、风险揭示等信息以显著方式披露，保证乙方能够清晰、准确地知晓金融产品信息