2025年学习证券公司两个监管条例心得与学习调研阶段小结.docVIP

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学习证券企业两个监管条例心得与学习调研阶段小结汇编

学习证券企业两个监管条例心得

《证券企业风险处置条例》、《证券企业监管条例》是证券企业综合治理成果总结，也是对这些年证券企业监管和整个资本市场监管经验总结。通过对两个“条例”学习，我深深体会到证券企业只有把风险防备、合规经营放在第一位，才可以持续、稳定、健康发展。在两个“条例”出台之前，已经有30多家证券企业被实行了撤销、关闭或者是撤销业务许可证等风险处置，也正阐明了证券市场在不停规范和进步，以客户为中心，保护投资者利益，是监管主基调。应当说条例出台是比较及时，对于证券企业发展也具有非常重要指导意义，也是对《证券法》、《企业法》、《破产法》详细贯彻。

XX年证券企业大集中柜台陆续上线；XX开始证券企业客户资金逐渐通过第三方存管；XX年开始非规范账户清理等，在两个“条例”出台之前，证券企业就已经开始从制度和流程上加以规范。尤其是非规范帐户清理攻坚战，我是亲身经历，感受最深。例如拖拉机账户、借用他人身份证开户、客户资料不完整等这些问题，中国投资者按照账户计算已经超过1个多亿，实实在在投资者数量也有五六千万。从去年下六个月开始，到今年4月底，从总部到营业部，尤其是基层员工，从去年国庆、春节、今年元旦等诸多节假日基本上都没有休息，通过几种月努力，规范账户工作已经基本完毕，基本做到了实名制(所谓实名制就是账户所有者，名称、身份证明、账户编码所有是一致)。

目前证券市场竞争日益剧烈，各券商均有自已营销队伍，《证券企业监管条例》对证券经纪人概念第一次在法律上做了界定。条例第38条明确讲到，经纪人是受证券企业委托，他和证券企业之间是一种代理关系。第二，证券经纪人在证券企业从事证券经纪业务过程中代证券企业为投资人提供某些服务，但法律没有规定证券企业必须雇佣证券经纪人来开展证券业务，而是证券企业可以按照经营方式和业务开展需要委托企业之外人员做证券经纪人。第三，法律规定证券经纪人首先要有证券从业人员资格，另一方面，要和证券企业签定委托协议，在证券企业授权范围内来开展业务，不能超越授权。从这个意义上讲，证券企业、经纪人、客户三者之间利益就受到法律保护。提高了证券从业人员素质、规范了市场营销和服务行为，为证券市场更健康发展提供了法律指导。

以客户为中心，是证券企业营销和服务宗旨。证券企业外部性很强，假如一种证券企业出现问题，其基本信息不对外披露，投资者事先不懂得话，也许会对投资者带来某些不必要损失。“条例”规定证券企业公开披露信息，也可以发挥媒体和公众对证券企业监督作用，增进证券企业不停提高自已管理水平，是三公原则深入体现。

通过对两个条例深入解读，结合我们企业经纪业务实际，我认为尚有如下几种风险点值得重视和规范：

开户流程、复核流程、客户开发提成电算化等（细节电话沟通）。

学习调研阶段小结

根据市委、市政府统一布署，市科技局结合工作实际，深入扎实地开展学习实践科学发展观活动。在组织党员干部认真学习、提高认识、更新观念基础上，采用发放征求意见表、与党员干部座谈等方式，广泛征求各方面意见和提议。针对单位实际状况，领导班子组员多次召开专题会议研究讨论，扎扎实实地做好各项工作，保证了这次活动获得实实在在效果。

一是学习调研抓得细。坚持把学习放在首位，贯穿整个活动一直。首先，制订详细《学习调研阶段计划安排表》，发放了学习资料，明确了详细活动内容，推进活动有序开展。另一方面，采用集中学习和自学相结合方式，保证学习时间和效果，同步邀请上级部门领导讲课。第三，领导展开调研活动。围绕贺州市油茶产业状况和贺州市社会主义新农村建设状况等调研课题，集中力量进行深入调研，深入创新发展思绪，破解发展难题。调研汇报目前已形成草稿。

二是征求意见抓得活。把查找影响和制约科学发展突出问题作为活动重要环节，采用多种形式。首先，设置意见箱。另一方面，向各有关单位发放征求意见表。

三是宣传舆论抓得好。运用多种形式，积极做好宣传工作，营造良好舆论气氛。制作了学习园地，对学习实践科学发展观指导思想、目规定、着力处理突出问题制作成展板，及时向市活动办公室和上级部门报送信息，总结宣传好经验做法。发放学习实践科学发展观专用笔记本，每位党员人手一本，规定大家撰写学习心得，不定期对学习笔记进行抽查，以保证学习效果。