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法人金融机构自主开展洗钱风险面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别制度不包括以下哪项措施？（）

A.了解客户身份B.了解客户交易目的C.定期更新客户信息D.直接为客户办理业务

2.金融机构应在（）交易中履行客户身份识别义务。

A.大额交易B.可疑交易C.所有业务D.部分业务

3.客户身份资料和交易记录保存期限是（）。

A.至少3年B.至少5年C.至少10年D.永久保存

4.以下哪种不属于可疑交易特征？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.交易金额与客户身份、财务状况相符

C.资金收付流向与客户经营范围不符D.长期闲置账户突然启用

5.反洗钱义务的主体是（）。

A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.企业

6.法人金融机构反洗钱第一责任人是（）。

A.反洗钱部门负责人B.董事长C.总经理D.合规官

7.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.客户交易监测D.客户背景调查

8.以下哪种业务不需要进行客户身份识别（）。

A.开立账户B.现金汇款C.代发工资D.保管箱业务

9.金融机构对客户身份识别资料应采取（）措施。

A.随意存放B.安全必威体育官网网址C.共享公开D.仅保存纸质版

10.客户身份识别的“了解你的客户”原则不包括（）。

A.了解客户的业务性质B.了解客户的资金来源

C.了解客户的家庭住址D.了解客户的交易对手

多项选择题（每题2分，共10题）

1.法人金融机构反洗钱工作的主要内容包括（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存

C.可疑交易报告D.反洗钱宣传培训

2.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业、交易目的

C.留存客户身份资料D.核实客户联系电话

3.金融机构应当保存的交易记录包括（）

A.每笔交易的数据信息B.业务凭证

C.账簿D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务函件等

4.可疑交易报告的标准包括（）

A.资金交易异常B.客户行为异常

C.与恐怖组织有关联D.交易金额较大

5.法人金融机构反洗钱内控制度应包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.可疑交易报告制度D.反洗钱内部审计制度

6.金融机构进行客户身份识别时，可通过（）核实客户身份信息。

A.公安系统B.工商系统C.税务系统D.第三方机构

7.以下属于反洗钱核心义务的有（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存

C.反洗钱宣传D.可疑交易报告

8.法人金融机构反洗钱工作组织架构应包含（）

A.董事会B.高级管理层C.反洗钱部门D.业务部门

9.金融机构在反洗钱工作中应承担的责任有（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度B.有效识别、评估、监测和控制洗钱风险

C.履行反洗钱报告义务D.开展反洗钱培训和宣传

10.反洗钱工作的目标包括（）

A.预防和打击洗钱活动B.维护金融秩序

C.遏制相关犯罪D.保护金融机构自身利益

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构仅对新客户需要进行客户身份识别。（）

2.客户身份资料和交易记录可以随意销毁。（）

3.法人金融机构反洗钱工作只需要反洗钱部门负责。（）

4.大额交易一定是可疑交易。（）

5.金融机构可以不向监管部门报告可疑交易。（）

6.客户身份识别的目的只是为了完成监管要求。（）

7.反洗钱内部控制制度不需要定期评估。（）

8.金融机构对客户身份识别资料的保存期限没有具体规定。（）

9.只要履行了客户身份识别义务，就不会有洗钱风险。（）

10.法人金融机构反洗钱工作与业务发展无关。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述法人金融机构开展客户身份识别的主要方式。

答案：核对客户有效身份证件，通过公安、工商等系统核实信息，了解客户职业、交易目的等情况，留存客户身份资料等。

2.法人金融机构保存客户身份资料和交易记录的意义是什么？

答案：有助于反洗钱调查，提供交易线索，证明金融机构履行反洗钱义务，打击洗钱及相关犯罪活动。

3.可疑交易报告的流程是什么？