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法学生进金融机构面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融监管的主要目的不包括（）

A.维护金融稳定B.促进金融创新C.降低金融机构利润

2.以下哪种是常见金融衍生品（）

A.股票B.债券C.期货

3.《证券法》规定的证券不包括（）

A.汇票B.股票C.公司债券

4.金融机构破产清算时，最先受偿的是（）

A.普通债权B.存款人债权C.股东权益

5.以下属于间接融资的是（）

A.发行股票B.银行贷款C.发行债券

6.商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本B.长期次级债务C.资本公积

7.金融市场按交易期限分为（）

A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.发行市场和流通市场

8.保险合同的当事人不包括（）

A.保险人B.被保险人C.受益人

9.下列哪项不属于金融犯罪（）

A.非法吸收公众存款B.逃税罪C.集资诈骗罪

10.金融机构违反法律规定，可能面临的处罚不包括（）

A.罚款B.吊销许可证C.刑事赔偿

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构面临的风险有（）

A.信用风险B.市场风险C.操作风险

2.常见的金融监管机构有（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会

3.金融资产包括（）

A.现金B.银行存款C.股票

4.公司债券发行的条件包括（）

A.股份有限公司净资产不低于3000万

B.累计债券余额不超过净资产40%

C.最近3年平均可分配利润足以支付债券1年利息

5.金融消费者的权利有（）

A.知情权B.选择权C.求偿权

6.商业银行的业务有（）

A.存款业务B.贷款业务C.中间业务

7.金融市场的功能有（）

A.资金融通B.价格发现C.风险分散

8.保险的基本原则包括（）

A.最大诚信原则B.保险利益原则C.损失补偿原则

9.金融犯罪的构成要件包括（）

A.犯罪主体B.犯罪主观方面C.犯罪客体

10.金融机构合规管理的内容包括（）

A.遵守法律法规B.遵守监管要求C.内部制度建设

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构不需要向监管机构报送财务报表。（）

2.股票是一种债务凭证。（）

3.所有金融机构都可以开展证券业务。（）

4.金融监管的目标之一是保护投资者利益。（）

5.商业银行可以无限发放贷款。（）

6.期货交易不存在风险。（）

7.保险合同必须采用书面形式。（）

8.金融犯罪只能由自然人构成。（）

9.金融市场中的货币市场交易期限一般在一年以上。（）

10.金融机构的合规管理只需要关注外部法律法规。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构风险管理的主要方法。

答案：风险识别，找出潜在风险；风险评估，衡量风险程度；风险控制，通过风险规避、降低、转移等手段应对；风险监测，持续跟踪风险状况。

2.说明金融监管对金融机构的重要性。

答案：维护金融体系稳定，避免系统性风险；保护金融消费者权益，防止欺诈等行为；规范金融机构经营，营造公平竞争环境，保障金融市场健康发展。

3.简述金融市场的分类方式。

答案：按交易期限分货币市场和资本市场；按交易性质分发行市场和流通市场；按交易对象分票据市场、证券市场、衍生工具市场等；按交割时间分现货市场和期货市场。

4.简述保险合同的主要内容。

答案：包括当事人（保险人、投保人）和关系人（被保险人、受益人）信息；保险标的；保险责任和责任免除；保险期间和保险金额；保险费及支付办法；保险金赔偿或给付办法等。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论金融创新与金融监管的关系。

答案：金融创新推动金融发展，带来新业务模式等，但可能引发新风险。金融监管要适应创新，适时调整规则，引导创新健康发展；创新也促使监管完善，二者相互影响、相互促进，要平衡好创新与监管，保障金融稳定。

2.谈谈法学生进入金融机构后如何发挥专业优势。

答案：可助力金融机构合规运营，审查合同协议确保合法；处理法律纠纷维护权益；参与金融产品设计，从法律角度把控风险；协助制定内部制度，保障依法依规开展业务。

3.探讨金融机构如何保护金融消费者权益。

答案：应充分披露信息，保障消费者知情权；提供多样化产品，保障选择权；建立投诉处理机制，维护求偿权；加强金融知识普及，提升消费者风险