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金融机构报告恐怖融资面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构对恐怖融资监测数据应（）。

A.随意删除B.妥善保存C.公开分享D.部分修改

答案：B

2.发现涉恐融资线索应向（）报告。

A.上级领导B.公安机关C.同行D.媒体

答案：B

3.金融机构涉恐名单监控频率是（）。

A.每月B.每季度C.实时D.每年

答案：C

4.客户与恐怖组织有关联时应（）。

A.继续业务B.加强监测C.终止业务关系D.降低风险等级

答案：C

5.反恐怖融资培训对象是（）。

A.新员工B.高级管理层C.全体员工D.一线员工

答案：C

6.恐怖融资风险评估的主要目的是（）。

A.增加业务量B.识别风险C.提升知名度D.减少成本

答案：B

7.金融机构对高风险客户的身份识别措施应（）。

A.简化B.加强C.保持不变D.视情况而定

答案：B

8.恐怖融资可疑交易报告应（）提交。

A.自行决定时间B.按规定时限C.定期D.不定期

答案：B

9.金融机构涉恐融资风险评级不包括（）。

A.高风险B.中风险C.低风险D.无风险

答案：D

10.对于涉恐融资风险较高的业务类型应（）。

A.大力推广B.限制或暂停C.忽视风险D.降低门槛

答案：B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反恐怖融资义务包括（）。

A.客户身份识别B.客户身份资料保存

C.交易记录保存D.可疑交易报告

答案：ABCD

2.恐怖融资的常见方式有（）。

A.利用慈善机构B.贸易融资C.现金运输D.虚拟货币

答案：ABCD

3.金融机构识别恐怖融资客户的方法有（）。

A.名单监测B.交易分析C.客户背景调查D.风险评估

答案：ABCD

4.涉恐融资监测指标包括（）。

A.交易金额B.交易频率C.交易对手D.资金来源

答案：ABCD

5.金融机构建立反恐怖融资内控制度应涵盖（）。

A.客户身份识别制度B.可疑交易报告制度

C.员工培训制度D.内部审计制度

答案：ABCD

6.金融机构与境外机构建立代理行关系时应（）。

A.评估对方反洗钱和反恐怖融资措施

B.签订合作协议明确责任

C.持续监测交易

D.定期互访

答案：ABC

7.恐怖融资可能涉及的领域有（）。

A.金融领域B.非盈利组织C.贸易领域D.互联网

答案：ABCD

8.金融机构对客户身份识别资料保存期限规定是（）。

A.自业务关系结束当年起至少5年

B.自一次性交易记账当年起至少5年

C.自业务关系开始当年起至少5年

D.无期限要求

答案：AB

9.反恐怖融资培训内容包括（）。

A.法律法规B.恐怖融资案例C.监测识别方法D.必威体育官网网址制度

答案：ABCD

10.金融机构发现客户属于涉恐名单应采取（）措施。

A.立即暂停业务B.开展回溯性调查

C.向相关部门报告D.协助冻结资金

答案：ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构只需要对新客户进行身份识别。（）

答案：错误

2.恐怖融资资金来源一定是非法的。（）

答案：错误

3.金融机构没有义务对员工进行反恐怖融资培训。（）

答案：错误

4.发现涉恐融资线索后可先内部调查再报告。（）

答案：错误

5.客户风险等级一旦确定不能调整。（）

答案：错误

6.金融机构应定期对反恐怖融资内控制度进行评估。（）

答案：正确

7.虚拟货币交易不会涉及恐怖融资。（）

答案：错误

8.反恐怖融资工作只针对国内恐怖组织。（）

答案：错误

9.金融机构对涉恐名单的监控只需偶尔进行。（）

答案：错误

10.可疑交易报告后就无需再关注相关交易。（）

答案：错误

简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构客户身份识别的主要内容。

答案：了解客户基本信息，包括姓名、地址、联系方式等；核实客户身份，通过有效身份证件等；了解客户交易目的和性质；识别客户的受益所有人；持续关注客户身份及交易情况。

2.金融机构发现涉恐融资可疑交易时应采取哪些措施？

答案：立即停止相关交易，防止资金转移；对交易进行详细记录；按规定时限向公安机关和监管部门报告；配合相关部门开展调查，提供必要信息和资料。

3.金融机构反恐