企业风险管理预案模板预防措施.docVIP

企业风险管理预案模板（预防措施版）

一、引言

企业风险管理是企业稳健运营的核心保障，有效的预防措施能够显著降低风险发生概率，减少潜在损失。本预案聚焦风险预防环节，通过系统化流程和标准化工具，帮助企业构建“识别-评估-预防-优化”的闭环管理体系，为战略落地、业务连续性及合规经营提供支撑。

二、适用情境与触发条件

本预案适用于企业经营管理中各类潜在风险的预防工作，具体触发场景包括但不限于：

战略调整期：如进入新市场、推出新产品、并购重组、业务模式转型等重大战略决策前；

业务扩张期：如新增生产线、开设分支机构、扩大客户规模、拓展供应链等运营活动启动前；

政策法规变动期：如行业监管政策更新（如环保、数据安全、税务等）、法律法规修订时；

重大活动前：如大型展会、重要客户签约、IPO筹备、年度审计等关键节点前1-3个月；

内部管理升级期：如流程优化、系统迭代、组织架构调整、核心人员变动等管理变革实施前；

常态化风险监控：季度/年度风险复盘时，或发觉风险指标异常（如客户投诉率上升、供应商履约延迟等）时。

三、预防措施制定与执行流程

（一）成立专项工作小组

目标：明确责任分工，保证预防措施落地。

操作步骤：

由企业主要负责人（如总经理*总）担任组长，统筹协调资源；

抽调各部门负责人（如运营部经理、财务部总监、法务部*主管等）及核心骨干组成专项小组；

明确小组职责：风险识别、评估、措施制定、执行监督、效果复盘等；

设立联络人（如风控部*专员），负责日常信息汇总与进度跟踪。

（二）全面风险梳理与识别

目标：覆盖企业各业务环节，避免遗漏关键风险点。

操作步骤：

资料收集：梳理企业战略规划、业务流程、管理制度、历史风险事件（如过往投诉、违约、安全等）、行业案例等；

方法选择：采用“流程梳理+访谈+头脑风暴”组合方式：

流程梳理：绘制核心业务流程图（如采购、生产、销售、售后等），标注关键控制点；

访谈对象：部门负责人、一线员工、客户、供应商等，知晓实际操作中的潜在风险；

头脑风暴：组织专项小组会议，鼓励成员从“人、机、料、法、环”五个维度提出风险点；

风险清单初稿：将识别出的风险点记录在《企业风险清单表》（模板见第四章），明确风险名称、所属领域（如战略、运营、财务、法律、声誉等）、初步描述。

（三）风险评估与等级划分

目标：识别高风险领域，优先处理关键风险。

操作步骤：

评估维度：从“可能性”（高、中、低）和“影响程度”（严重、较大、一般）两个维度进行评估；

评估标准（示例）：

可能性：高（近1年发生概率≥30%）、中（1年发生概率10%-30%）、低（1年发生概率＜10%）；

影响程度：严重（导致重大损失/违规/声誉受损）、较大（导致中度损失/运营中断）、一般（导致轻微损失/局部影响）；

风险等级判定：采用“可能性×影响程度”矩阵确定风险等级（红、橙、黄、蓝）：

红色（重大风险）：高可能性+严重影响；

橙色（较大风险）：高可能性+较大影响/中可能性+严重影响；

黄色（一般风险）：中可能性+较大影响/低可能性+严重影响；

蓝色（低风险）：低可能性+较大影响/中可能性+一般影响/低可能性+一般影响；

输出《风险评估报告》：明确各风险点的等级排序，标注需优先处理的“红色/橙色”风险。

（四）制定针对性预防措施

目标：针对高风险点设计可落地的预防方案，降低风险发生概率。

操作步骤：

措施设计原则：

可行性：结合企业资源（人力、物力、财力）制定，避免空泛；

具体性：明确“做什么、谁来做、何时完成、如何验证”，避免模糊表述（如“加强管理”改为“每月开展1次供应商资质审核”）；

层级性：对红色风险需制定3项以上具体措施，橙色风险至少2项，黄色/蓝色风险可简化或纳入常规管理；

措施内容框架（以“供应商履约延迟”风险为例）：

风险点：供应商因产能不足、资金问题导致原材料交付延迟；

预防措施：

①供应商准入：新增供应商时，需提供近6个月产能证明及银行资信报告，由采购部*经理审核；

②动态监控：采购部建立《供应商履约台账》，每月跟踪交货准时率，对连续2次延迟的供应商启动约谈；

③备选方案：对核心原材料，开发2家备选供应商，保证延迟时24小时内响应替代；

④合同约束：在采购合同中明确“延迟交付违约金条款（按延迟金额的0.5%/日收取）”，由法务部*主管审核；

填写《风险预防措施责任表》（模板见第四章），明确措施内容、责任部门/人、配合部门、完成时限、资源需求（如预算、系统支持等）。

（五）预防措施落地执行

目标：保证措施按计划推进，避免“纸上谈兵”。

操作步骤：

制定执行计划：责任部门根据《预防措施责任表》，细化月度/周度任务清单，明确里程碑节点（如“第1周完成备选供应商初筛，第3周签订合同”）；

资源协调：组长定期召开协调会，解决执行中的资源瓶颈（如预算申请、跨部