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企业风险管理预案设计参考模版

一、预案设计的主要应用情境与适用范围

本预案设计模板适用于各类企业（含生产制造、服务业、高新技术企业、国有企业及民营企业等）在运营过程中面临各类风险的系统性应对规划。具体应用场景包括但不限于：

常规风险管控：针对企业日常经营中的市场风险（如价格波动、需求变化）、运营风险（如供应链中断、流程缺陷）、财务风险（如流动性危机、坏账损失）、法律合规风险（如合同纠纷、监管处罚）等，提前制定预防与应对措施。

突发风险处置：面对自然灾害（如火灾、洪水）、公共卫生事件（如疫情传播）、重大安全（如生产、数据泄露）、舆情危机（如负面新闻、客户投诉）等突发性、高影响事件，规范应急响应流程，降低损失。

战略风险规划：在企业扩张、并购重组、业务转型等重大战略决策前，识别潜在风险（如整合风险、市场准入风险），制定风险缓释方案，保障战略目标实现。

监管合规要求：满足《企业内部控制基本规范》《企业全面风险管理指引》等法规对企业风险管理体系建设的强制性要求，完善风险管理制度文档。

二、企业风险管理预案设计标准化操作流程

（一）前期准备：明确基础框架与职责分工

成立专项工作组

由企业分管领导*（如副总经理/风控总监）担任组长，成员包括各部门负责人（如生产、销售、财务、法务、人力资源等）及核心骨干，明确“谁主管、谁负责”的责任矩阵。

工作组职责：统筹预案设计进度、协调跨部门资源、审核风险清单与应对措施、推动预案落地执行。

制定工作计划

明确预案设计的时间节点（如“6个月内完成初稿”）、阶段目标（如“完成风险识别与评估”“形成应对策略”）、输出成果（如风险清单、预案文档、培训材料）。

（二）风险识别：全面扫描潜在风险点

识别范围覆盖全业务链条

从“人、机、料、法、环、测”等维度梳理风险，例如：

生产制造企业：原材料供应风险、设备故障风险、生产安全风险、产品质量风险；

服务型企业：客户流失风险、服务质量风险、数据安全风险、人才流失风险；

科技型企业：研发失败风险、知识产权侵权风险、技术迭代风险。

采用多元识别方法

历史数据分析：梳理近3-5年企业内部报告、审计报告、投诉记录，识别高频风险；

员工访谈：与一线员工、部门负责人深度沟通，挖掘操作层面的潜在风险；

行业对标：研究同行业企业风险案例（如上市公司公告、行业协会报告），借鉴经验教训；

流程梳理：绘制核心业务流程图（如采购流程、销售流程、研发流程），标注关键控制节点及潜在失效点。

（三）风险评估：量化风险等级与优先级

建立评估维度与标准

可能性：风险发生的概率，分为5级（1级=极低，几乎不可能发生；5级=极高，预期必然发生）；

影响程度：风险发生后对企业的负面影响（如经济损失、声誉损害、业务中断），分为5级（1级=极低，损失＜10万元；5级=极高，损失≥1000万元）。

绘制风险评估矩阵

以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，将风险划分为4个等级：

红色（重大风险）：可能性≥3级且影响程度≥4级，需立即采取应对措施；

橙色（较大风险）：可能性≥3级且影响程度=3级，或可能性=4级且影响程度≥2级，需重点关注；

黄色（一般风险）：可能性=2级且影响程度=3级，或可能性=3级且影响程度=2级，需常规监控；

蓝色（低风险）：可能性≤2级且影响程度≤2级，可暂缓处理。

（四）应对策略制定：针对性设计风险缓释方案

针对不同等级风险，选择差异化应对策略：

规避策略：对重大风险（如红色等级），主动放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险区域市场、停止存在重大安全隐患的生产线）；

降低策略：对较大/一般风险（如橙色/黄色等级），通过控制措施降低可能性或影响程度（如建立供应商备选库降低供应链风险、加强员工培训降低操作风险）；

转移策略：对难以独立承担的风险（如自然灾害、重大法律诉讼），通过购买保险、外包业务、签订免责条款等方式转移风险；

接受策略：对低风险（如蓝色等级），在成本效益原则下，自行承担风险后果（如小额资产损耗、常规性客户投诉）。

（五）预案编制：结构化输出文档内容

预案文档需包含以下核心章节，保证逻辑清晰、可操作性强：

总则：说明预案的目的（如“规范风险应对流程，降低风险损失”）、依据（如“《中华人民共和国安全生产法》《企业内部控制基本规范》”）、适用范围（如“本企业及下属子公司”）、工作原则（如“预防为主、快速响应、责任到人”）。

组织架构与职责：明确风险应急指挥小组（组长、副组长、成员）、专项工作组（如抢险组、联络组、后勤保障组）的具体职责及分工。

风险清单及应对措施：按风险等级（红、橙、黄、蓝）列出风险点、风险描述、应对策略、责任部门、负责人、完成时限等（详见“三、核心工具表格模板示例”）。

应急响应流程：明确风险事件的触发条件（如“火灾导致生产车间停工超过2小时”）、报告路径（