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2025年银行反洗钱知识培训考试试题附答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.我国首部反洗钱法律是（）。

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《反洗钱现场检查管理办法》

答案：A

解析：2007年1月1日起施行的《中华人民共和国反洗钱法》是我国首部反洗钱法律，它为我国反洗钱工作提供了基本的法律依据和框架。《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等是在《反洗钱法》基础上进一步细化的部门规章。《反洗钱现场检查管理办法》主要规范反洗钱现场检查工作。

2.以下不属于洗钱常见途径的是（）。

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.购买福利彩票

D.走私

答案：C

解析：洗钱常见途径包括利用金融机构，如银行账户进行资金转移、通过证券交易等；投资办产业，通过开办企业将非法资金混入合法经营收入中；走私也是一种常见的洗钱手段，通过将非法所得与走私货物的资金往来混淆。而购买福利彩票是一种公益性质的消费行为，本身不是常见的洗钱途径。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据相关反洗钱规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。这是为了便于在需要时对客户身份和交易情况进行追溯和调查。

4.银行在办理业务时发现客户交易金额达到大额交易标准，应当（）。

A.立即向中国人民银行报告

B.在交易发生后的5个工作日内报告

C.在交易发生后的10个工作日内报告

D.无需报告

答案：B

解析：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

5.反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

答案：A

解析：中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测等职责。银保监会负责对银行业、保险业金融机构的监督管理；证监会负责对证券、期货市场的监督管理；国家外汇管理局主要负责外汇管理工作。

6.客户身份识别是指（）。

A.了解客户的职业情况

B.了解客户的资金来源

C.了解客户的真实身份，包括客户及其交易对手的身份，并根据风险状况采取合理措施了解客户交易目的和交易性质

D.了解客户的家庭情况

答案：C

解析：客户身份识别是反洗钱工作的重要环节，是指金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，了解客户及其交易对手的身份，并根据风险状况采取合理措施了解客户交易目的和交易性质。了解客户职业情况、资金来源、家庭情况等可能是客户身份识别过程中的一部分，但不全面。

7.以下哪种行为不属于可疑交易行为（）。

A.客户频繁存取现金，且金额接近大额交易标准

B.客户长期闲置的账户突然有大量资金进出

C.客户正常的工资收入存入银行账户

D.客户将资金分散存入多个账户，然后集中转出

答案：C

解析：客户正常的工资收入存入银行账户是符合正常交易逻辑的行为，不属于可疑交易行为。而客户频繁存取现金且金额接近大额交易标准、长期闲置账户突然有大量资金进出、将资金分散存入多个账户然后集中转出等行为，都可能存在洗钱等违法犯罪的嫌疑，属于可疑交易行为。

8.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.50万元以上200万元以下

D.200万元以上500万元以下

答案：B

解析：根据《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处5万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

9.洗钱的过程通常被分为三个阶段，即（）。

A.开户、转账、提现

B.处置阶段、培植阶段、融合阶段

C.交易、清算、交割

D.汇款、收款、入账

答案：B

解析：洗钱的过程通常分为处置阶段、培植阶段和融