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2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（0901）

证券从业资格考试试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

根据《中华人民共和国证券法》，下列属于证券的是？

A.汇票

B.仓单

C.公司债券

D.转账支票

答案：C

解析：根据《证券法》第二条，证券包括股票、公司债券、证券投资基金份额等。汇票、仓单、支票属于《票据法》范畴，不属于证券。

我国证券交易所的组织形式是？

A.公司制

B.会员制

C.合伙制

D.信托制

答案：B

解析：《证券法》规定，上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，仅会员券商可直接参与交易。

封闭式基金的主要特点是？

A.基金份额总额不固定

B.可随时申购赎回

C.交易所上市交易

D.只通过银行销售

答案：C

解析：封闭式基金份额总额固定，在交易所上市交易（选项C正确），不能随时申购赎回（选项B错误），销售渠道不限于银行（选项D错误）。

在资产证券化中，实现基础资产与原始权益人破产隔离的机构是？

A.信用评级机构

B.特殊目的机构（SPV）

C.证券公司

D.基金管理人

答案：B

解析：SPV通过真实出售基础资产，使其与原始权益人的破产风险隔离，这是资产证券化的核心机制。

我国证券登记结算机构不包括？

A.中国证券登记结算公司

B.中央国债登记结算公司

C.上海清算所

D.上海证券交易所

答案：D

解析：上海证券交易所是交易场所（选项D不属于登记结算机构），选项A、B、C均为我国法定证券登记结算机构。

上市公司虚构利润的行为属于？

A.操纵市场

B.内幕交易

C.虚假陈述

D.欺诈客户

答案：C

解析：虚构利润属于信息披露违规中的虚假陈述行为，《证券法》第八十五条明确禁止。

证券公司禁止从事的业务是？

A.证券自营

B.融资融券

C.吸收公众存款

D.投资咨询

答案：C

解析：吸收公众存款属于商业银行业务（选项C），证券公司不得经营。

股票内在价值的计算方法是？

A.市场价格加权

B.票面价格折现

C.现金流量折现

D.发行价浮动

答案：C

解析：内在价值通过未来现金流折现法计算（选项C），反映资产真实价值，与市场价无关。

证券交易所的职能不包括？

A.组织证券交易

B.制定证券法规

C.设立登记结算机构

D.提供交易设施

答案：B

解析：制定法规属于立法机关职责（选项B），交易所可制定交易规则但非法律层级。

上市公司可公开发行新股的条件是？

A.近三年平均可分配利润达债券利息1.5倍

B.近三年财务文件虚假记载

C.存在未解决债券违约

D.募资用途违规

答案：A

解析：依据《证券法》第十五条，选项A是发行条件；选项B、C、D均为禁止情形。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

下列属于金融衍生工具的有？

A.远期合约

B.商业票据

C.期货合约

D.外汇期权

答案：ACD

解析：远期、期货、期权均为衍生工具（选项A、C、D正确），商业票据属于货币市场工具（选项B错误）。

内幕信息知情人包括？

A.持股5%以上股东

B.保荐机构

C.证券监管人员

D.上市公司出纳

答案：ABC

解析：《证券法》第七十四条明确股东、保荐人、监管人员属于知情人（选项A、B、C正确），出纳无直接关联（选项D错误）。

系统性风险包括？

A.通货膨胀风险

B.公司诉讼风险

C.利率波动风险

D.财务造假风险

答案：AC

解析：通胀、利率风险是市场整体性风险（选项A、C正确）；诉讼、造假属于非系统性风险（选项B、D错误）。

科创板交易规则正确的有？

A.上市首日不设涨跌幅

B.竞价交易涨跌幅20%

C.T+0交易制度

D.限价申报有价格范围

答案：ABD

解析：科创板前5日无涨跌幅（选项A），后20%涨跌停（选项B），限价申报设有效范围（选项D）。T+0错误（选项C）。

公司债券暂停上市的情形包括？

A.重大违法行为

B.连续两年亏损

C.募资用途违规

D.债券规模缩减

答案：ABC

解析：《证券法》第六十条规定重大违法（选项A）、亏损（选项B）、募资违规（选项C）可致暂停上市。

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

优先股股东通常无表决权。

答案：正确

解析：优先股股东放弃表决权以换取优先分配权，《优先股试点管理办法》第十八条明确。

场外交易市场主要交易非上市证券。

答案：正确

解析：场外市场（如新三板）以非上市证券交易为主，与交易所形成互补。

证券公司可接受客户全权委托。

答案：错误

解析：《证券法》第一百三十四条禁止接受全权委托，防止利益冲突。

四、简答题（共5题，每题6分，共30分）

简述证券投资基金的两类运作方式及特