2025年金融风险管理师一级 金融市场与产品：主要金融工具识别与分类习题库.docVIP

2025年金融风险管理师一级金融市场与产品：主要金融工具识别与分类习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.以下哪种金融工具属于债务证券？

A.普通股

B.优先股

C.公司债券

D.开放式基金份额

2.下列属于货币市场工具的是？

A.3年期国债

B.股票

C.银行承兑汇票

D.封闭式基金

3.商业票据的发行主体通常是？

A.商业银行

B.大型企业

C.政府机构

D.证券公司

4.以下关于大额可转让定期存单（CDs）的说法，正确的是？

A.不可转让

B.面额不固定

C.期限一般较长

D.利率一般高于同期限定期存款

5.回购协议实质是一种？

A.短期贷款

B.长期贷款

C.股权交易

D.商品交易

6.以下哪种债券在发行时不支付利息，而是以低于面值的价格发行？

A.息票债券

B.零息债券

C.可转换债券

D.浮动利率债券

7.股票的基本特征不包括？

A.永久性

B.流动性

C.安全性

D.收益性

8.以下属于优先股股东权利的是？

A.优先分配剩余资产

B.优先参与公司经营决策

C.优先认购新股

D.优先获得公司盈利分红，且分红比例不固定

9.权证是一种？

A.债权类金融工具

B.股权类金融工具

C.衍生金融工具

D.货币市场工具

10.以下关于期货合约的说法，错误的是？

A.标准化合约

B.在交易所交易

C.双方都需要缴纳保证金

D.到期必须进行实物交割

11.期权的买方拥有？

A.必须履行的义务

B.选择是否行使权利的权利

C.一定盈利的保证

D.与卖方相同的权利和义务

12.互换合约主要包括？

A.利率互换和货币互换

B.股权互换和商品互换

C.信用互换和资产互换

D.期货互换和期权互换

13.以下属于场内交易的金融工具是？

A.远期合约

B.非标准化期权

C.期货合约

D.柜台交易的股票

14.金融工具的流动性与收益性通常呈现？

A.正相关关系

B.负相关关系

C.无关系

D.不确定关系

15.以下哪种金融工具风险相对较低？

A.股票

B.公司债券

C.国债

D.期货合约

16.可转换债券在一定条件下可以转换为？

A.优先股

B.普通股

C.公司债券

D.货币基金

17.下列关于资产支持证券的说法，正确的是？

A.以股票为基础资产

B.信用风险主要取决于基础资产的质量

C.只能由银行发行

D.期限一般较短

18.货币市场基金投资的对象主要是？

A.股票

B.长期债券

C.货币市场工具

D.衍生金融工具

19.以下关于开放式基金和封闭式基金的说法，正确的是？

A.开放式基金规模固定

B.封闭式基金可以随时申购和赎回

C.开放式基金在证券交易所交易

D.封闭式基金的交易价格受市场供求关系影响

20.债券的票面利率是指？

A.债券发行时确定的利率

B.债券持有期间的实际利率

C.市场利率

D.银行贷款利率

21.以下哪种金融工具不属于权益类工具？

A.普通股

B.认股权证

C.国债

D.优先股

22.期货交易的保证金制度作用不包括？

A.降低交易成本

B.防止违约

C.控制市场风险

D.保证合约履行

23.金融衍生工具的特点不包括？

A.高风险性

B.高杠杆性

C.稳定性

D.联动性

24.以下关于远期合约的说法，正确的是？

A.标准化程度高

B.在交易所交易

C.双方协商确定合约条款

D.违约风险低

25.期权合约的有效期是指？

A.期权的交易时间

B.期权买方可以行使权利的时间

C.期权卖方履行义务的时间

D.期权合约的签订时间

26.以下属于固定收益类金融工具的是？

A.股票

B.投资连结保险

C.债券

D.权证

27.金融工具的价格波动风险属于？

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

28.以下关于基金份额净值的说法，错误的是？

A.是计算投资者申购、赎回基金份额的依据

B.等于基金资产净值除以基金总份额

C.每天固定不变

D.反映基金的经营业绩

29.以下哪种金融工具适合短期资金的存放？

A.定期存款

B.股票

C.长期国债

D.公司债券

30.以下关于金融工具创新的说法，错误的是？

A.提高了金融市场的效率

B.增加了金融市场的风险

C.完全消除了金融市场的风险

D.满足了不同投资者的需求

二、多项选择题（每题2分，共20题）

1.以下属于货币市场金融工具的有？

A.同业拆借

B.商业票据

C.国库券

D.大额可转让定期存单

2.债券按照发行主体不同可分为？

A.政府债券

B.公司债券

C.金融债券

D.国际债券

3.股票的收益来源主要包括？

A.股息

B.红利

C.股票价格上涨带来的资本利得

D.利息收入

4.以下关于优先股的特点，正确的有？

A.优先分配股息

B.一般无表决权

C.股息率固定

D.优先分配剩余资产

5.金融衍生工具按其自身交易的方法和特点可以分为？

A.远期合约

B.期货