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2025年反洗钱知识竞赛题库及参考答案

一、单项选择题（每题2分，共30题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2021年修订），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。该负责人指的是？

A.财务部门负责人

B.合规部门负责人

C.高级管理层

D.董事会主席

答案：C

2.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

3.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.重点交易报告

D.异常交易报告

答案：B

4.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号），自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：B

5.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？

A.证券公司

B.保险公司

C.小额贷款公司

D.期货公司

答案：C

6.客户要求变更姓名、身份证件种类及号码、联系方式等重要身份信息时，金融机构应当（）。

A.直接办理变更，无需核实

B.仅核实变更后的信息真实性

C.重新识别客户身份

D.记录变更情况即可

答案：C

7.洗钱的三个阶段通常是指（）。

A.放置阶段、离析阶段、融合阶段

B.开户阶段、交易阶段、转账阶段

C.现金存入阶段、账户转移阶段、投资阶段

D.资金收集阶段、分散阶段、集中阶段

答案：A

8.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全、准确、完整、必威体育官网网址

B.及时、便捷、共享、公开

C.经济、高效、简化、合并

D.灵活、动态、分级、分类

答案：A

9.对当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当提交大额交易报告。

A.5

B.10

C.20

D.50

答案：A

10.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的措施是（）。

A.拒绝建立业务关系

B.仅核实客户基本信息

C.采取合理措施了解其资金来源和用途

D.无需额外措施，按普通客户处理

答案：C

11.根据《反洗钱法》，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国人民银行及分支机构

B.公安机关

C.检察机关

D.以上都是

答案：D

12.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.专门机构或者指定内设机构

B.财务部门

C.人力资源部门

D.业务部门

答案：A

13.客户身份识别的核心要求是（）。

A.了解客户真实身份和交易背景

B.记录客户联系方式

C.收集客户身份证复印件

D.完成客户风险等级划分

答案：A

14.下列哪项不属于反洗钱合规风险？

A.因未履行反洗钱义务被监管处罚

B.因客户洗钱导致资金损失

C.因反洗钱系统故障影响交易

D.因反洗钱培训不足导致员工操作失误

答案：C

15.金融机构应当按照（），合理确定客户风险等级，对高风险客户采取强化的身份识别措施。

A.客户资产规模

B.客户交易频率

C.客户风险状况

D.客户行业类型

答案：C

16.可疑交易分析中，“长期闲置的账户原因不明地突然启用”属于（）特征。

A.交易金额异常

B.交易频率异常

C.交易主体异常

D.交易背景异常

答案：B

17.金融机构应当保存的交易记录不包括（）。

A.交易主体信息

B.交易时间、金额、币种

C.交易对手信息

D.客户家庭住址

答案：D

18.反洗钱内部控制的目标不包括（）。

A.确保依法合规经营

B.防范洗钱风险

C.提高客户满意度

D.配合监管机构工作

答案：C

19.对于高风险客户，金融机构应当至少（）进行一次客户身份