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2025年反诈法试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（2025年修订版），电信网络诈骗的核心特征是（）。

A.以非法占有为目的，通过远程、非接触方式，利用电信网络技术手段骗取公私财物

B.利用传统面对面方式实施诈骗

C.仅针对老年人实施的财产侵害行为

D.涉及金额超过5000元的诈骗行为

答案：A

解析：修订版第二条明确，电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，骗取公私财物的行为，强调“远程、非接触”和“电信网络技术手段”的核心特征。

2.下列哪类主体不属于反诈法规定的“电信业务经营者”范畴？（）

A.基础电信企业（如中国移动）

B.虚拟运营商（如某移动通信转售企业）

C.互联网宽带服务提供商（如某光纤网络公司）

D.卫星通信服务企业（如某卫星电话运营方）

答案：C

解析：根据第三条，“电信业务经营者”指依法取得电信业务经营许可、提供语音通话、短信、物联网等电信服务的主体；互联网宽带服务属于互联网接入服务，由“互联网服务提供者”管理，故C不属此类。

3.金融机构在办理银行账户开户业务时，发现客户身份信息存疑，应当采取的首要措施是（）。

A.直接拒绝开户

B.要求客户提供额外证明材料并进行核验

C.立即向公安机关报案

D.记录客户信息后继续办理

答案：B

解析：第十五条规定，金融机构应建立健全账户核验机制，对身份信息存疑的客户，应要求其补充证明材料并重新核验，不得直接拒绝或随意办理。

4.互联网服务提供者发现用户发布涉诈信息后，最迟应在多长时间内采取阻断传播措施？（）

A.1小时

B.24小时

C.48小时

D.72小时

答案：A

解析：第二十二条明确，互联网服务提供者发现涉诈信息后，应立即停止传输、阻断传播，最迟不超过1小时，并保存记录向公安机关报告。

5.个人明知他人利用自己的电话卡实施诈骗，仍出租获利5000元，可能面临的最高行政处罚是（）。

A.警告

B.没收违法所得，处违法所得5倍罚款

C.行政拘留15日

D.吊销电话卡使用资格

答案：B

解析：第三十八条规定，非法出租、出借电话卡用于诈骗的，由公安机关没收违法所得，处违法所得1倍以上10倍以下罚款；本题中违法所得5000元，最高可处5万元罚款（5倍）。

6.反诈法规定，电信业务经营者应当对异常呼叫进行监测，异常呼叫的判定标准由（）制定。

A.国务院公安部门

B.国务院电信主管部门

C.省级人民政府

D.行业协会

答案：B

解析：第十条第二款明确，异常呼叫、异常短信息的监测识别标准由国务院电信主管部门会同公安部门制定，故主体为电信主管部门。

7.下列哪项不属于“涉诈异常账户”的特征？（）

A.账户单日交易次数超过50次且无合理事由

B.账户持有人为16周岁未成年人

C.账户资金转入转出异常频繁且金额分散

D.账户与多个涉诈黑名单账户存在关联

答案：B

解析：第十六条列举的涉诈异常账户特征包括交易频率异常、资金流动异常、关联涉诈账户等；未成年人开户本身不属异常，需结合其他行为判断，故B不属。

8.反诈宣传教育的责任主体不包括（）。

A.教育行政部门

B.新闻媒体

C.个体工商户

D.金融机构

答案：C

解析：第二十九条规定，政府部门、金融/电信/互联网企业、新闻媒体、学校等需履行反诈宣传义务；个体工商户无法定宣传责任，故C不属。

9.对因参与电信网络诈骗受过刑事处罚的人员，金融机构可采取的限制措施不包括（）。

A.限制开立银行账户数量

B.限制使用非柜面业务

C.永久禁止办理任何金融业务

D.提高账户风险等级

答案：C

解析：第三十一条规定，对涉诈人员可采取限制开户数量、限制非柜面业务、提高风险等级等措施，但不得“永久禁止”正常金融需求，故C错误。

10.反诈法规定，任何单位和个人不得帮助他人通过（）转移诈骗资金。

A.合法电商平台购物

B.虚拟货币交易

C.银行柜台转账

D.第三方支付平台

答案：B

解析：第十七条明确禁止利用虚拟货币、区块链技术等非法转移资金，其他选项为合法渠道（需结合具体行为判断），故B正确。

二、多项选择题（每题3分，共30分，少选、错选均不得分）

1.电信网络诈骗的常见手段包括（）。

A.冒充公检法要求转账

B.虚假投资平台诱导充值