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集团财资管理平台系统，突破老式，方兴未艾

集团企业要提高关键竞争力，其管理必然要力丁•多方面改善与变革，包括流程、组织与信息整合，资

源、服务与知识共享，集团业务以战略协同，面对环境迅速应变能力，建构产业链优势等。

国际著名征询机构麦肯锡指出：跨国企业与中国企业相比最大进步之一就是实现了集中化管理，尤其是

财务集中管理。

“集中管理、共享服务”

资金是企业血液。对于集团企业，财资管理所波及资金金额庞大，开户银行众多，资金收付频繁，集团

内资金结算、划拨手续复杂，资金计息考核工作量繁琐，决策层难以及时理解资金信息等。处理问题首先

需要集团有效财资管理制度，另首先也需要合适财资管理工具。

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招商银行集团财资管理平台系统(TMS,Treasur)ManagementSystem)是配合企业共享运作中心建设和

推广，在实现集团内多业务、多企业整合处理同步，为企业财务资源共享、风险控制、管理决策提供系统

软件，是企业现金流管理、结算管理、资产负债管理、投资理财和风险管理统一平台。

•不仅管理企业在招商银行账户资金，并且管理企业在所有其他银行账户所有资金：

•深入集团内部管理其内部账户、资金信贷、计划预算、商业票据等所有与资金有关内容，包括企

业供应链；

•提供整体资金决策分析；

•原则化与定制化相结合产品，需要银行专业团体服务，包括需求调研、差异化开发和实行、专门

系统维护等。

市场背景

•大中型集团客户是各商业银行优先服务对象；

•加强客户细分，针对不一样类型客户需求推出切合方案是银行服务方向：

•资金集中管理在集团企业中已经成为必然趋势，出现了一批财务企业、结算中心；

•集团企业对信息化规定很，需求已经从单纯结算上升到资金集中管理、风险控制、决策分析等

层面上：

•目前资金管理已不单纯是业务操作系统，而是信息管理系统、决策分析系统；

•市场上为数众多软件供应商销售集团资金管理系统，但大型集团对软件供应商信誉和后续能力规

定越来越，并且承认招商银行技术实力和资金管理经验。

既有国内银行资金管理产品局限性：

各商业银行提供网上银行功能较为类似，不能完全满足集团企业管理和决策规定。

产品功能大部分集中在查询、结算和资金归集等方面，存在如下缺陷：

•产品功能类似，多是单纯提供业务处理功能；产品体系零碎，无现金流预算、资金授信、外汇等

业务管理功能，无法提供管理和决策支持，无法构成完整集团资金管理体系。

•多是以客户端形式提供，无法与集团自身系统有机集成，影响集团充足应用；集团必须同步使用

多家银行网上银行系统，无法有机地整合在一起，集团时下属组员企业资金无监管或监管效率低

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***市场现实状况和需求证明，综合、统一集团财资管理平台是大势所趋！银行金融产品创新在不停适应

和引导市场需求进程中，将开辟财资管理服务新天地！

集团财资管理平台系统实行目

•财资管理体系与业务一体化

•统一信贷融资

•建立资金计划预（算）与控制机制

•结算中心及组员企业资金集中，并提供实时监控功能

•以数据集中为基础，为集团各部门、各管理层提供决策分析支持

系统设计框架图

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:电话；传其；短信互联网；手矶柜台；ATM：

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