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设备金融公司检查细则

一、总则

1.目的

本检查细则旨在规范设备金融公司的运营管理，确保公司各项业务活动符合法律法规、监管要求以及公司内部规定，有效防范各类风险，提升公司整体运营效率和服务质量，保障公司稳健发展，同时维护客户合法权益，提升社会效益。

2.制定依据

依据国家相关法律法规、金融监管政策以及本公司的企业文化、设计理念和发展战略制定本细则。

3.指导思想

秉持公司“创新、稳健、共赢”的企业文化，以扁平化管理理念为指导，注重高效沟通与协作，致力于为客户提供优质、专业的设备金融服务，在追求公司经济效益的同时，积极履行社会责任，实现社会效益最大化。

二、适用范围

本检查细则适用于设备金融公司全体员工、各部门以及与公司业务相关的各类设备金融业务活动，同时涵盖与公司有业务往来的客户。

三、组织架构与职责分工

1.检查工作领导小组

-由公司高层管理人员组成，负责统筹规划公司检查工作，制定检查工作的总体方针和目标，协调解决检查过程中的重大问题。

-定期对检查工作的整体情况进行评估和决策，确保检查工作与公司战略目标和企业文化相契合。

2.检查执行部门

-风险管理部门、审计部门等作为检查执行的主要部门，负责具体检查工作的策划、组织和实施。

-根据公司业务特点和风险状况，制定详细的检查计划和检查标准，运用专业方法和工具对各部门、各业务环节进行全面检查。

-及时发现问题、分析问题根源，并提出针对性的整改建议和措施，跟踪整改落实情况。

3.被检查部门

-各部门作为被检查对象，应积极配合检查工作，如实提供相关资料和信息，不得隐瞒、虚报或阻碍检查工作的正常进行。

-针对检查中发现的问题，负责制定整改计划并认真落实，及时向检查执行部门反馈整改情况。

四、管理内容与流程

1.人力资源检查

-人员资质与能力：检查员工是否具备相应的专业资质和业务能力，是否符合岗位要求。定期对员工的学历、从业资格证书等进行核实，评估员工在工作中的实际表现和专业技能水平。

-人员配置与培训：审查公司人员配置是否合理，是否满足业务发展需要。检查员工培训计划的制定和执行情况，包括新员工入职培训、岗位技能培训、合规培训等，确保员工不断提升业务素质和合规意识。

-绩效考核与激励：检查公司绩效考核制度的执行情况，确保考核指标科学合理，考核过程公平公正。激励机制是否有效，是否能够充分调动员工的工作积极性和创造性，符合公司的扁平化管理理念，鼓励员工积极为公司发展贡献力量。

2.业务活动检查

-设备金融业务流程：对设备融资、租赁等核心业务流程进行全面检查，包括客户申请受理、尽职调查、项目审批、合同签订、资金发放、贷后管理等环节。检查各环节是否严格按照规定的流程和标准操作，是否存在风险隐患。

-业务创新与合规：关注公司业务创新情况，检查新业务产品和服务是否符合法律法规和监管要求，是否进行了充分的风险评估和可行性研究。确保业务创新在合规的前提下，能够满足客户多样化的需求，提升公司的市场竞争力。

-客户服务质量：通过客户满意度调查、投诉处理情况等方式，检查公司客户服务水平。是否能够及时、准确地解答客户咨询，妥善处理客户投诉，维护客户合法权益，体现公司的人文关怀理念，树立良好的企业形象。

3.财务管理检查

-财务制度执行：检查公司财务管理制度的执行情况，包括财务核算、预算管理、资金管理、费用控制等方面。确保财务工作严格按照国家财务法规和公司内部规定进行，财务数据真实、准确、完整。

-财务风险管理：评估公司财务风险状况，检查风险识别、评估和控制措施的有效性。重点关注资金流动性风险、信用风险、市场风险等，确保公司财务状况稳健，防范财务危机。

-财务审计与监督：定期开展内部财务审计工作，检查财务报表的真实性和合规性。加强对财务活动的日常监督，发现问题及时整改，保障公司资金安全和合理使用。

4.资产管理检查

-设备资产清查：定期对公司拥有的设备资产进行清查盘点，核实资产的数量、状态、使用情况等信息。确保资产账实相符，防止资产流失。

-资产维护与保养：检查设备资产的维护保养制度执行情况，是否定期对设备进行维护、保养和检修，以确保设备的正常运行，延长设备使用寿命，降低运营成本。

-资产处置管理：审查设备资产处置流程的合规性，包括资产报废、转让、租赁等处置方式。确保资产处置过程合法、公正，处置收入及时足额入账。

5.信息管理检查

-信息系统安全：检查公司信息系统的安全性，包括网络安全、数据备份与恢复、用户权限管理等方面。确保信息系统稳定运行，防止信息泄露、被篡改等安全事件发生。