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风控部监控投资公司风险规定

一、总则

1.目的

本规定旨在建立健全投资公司风险监控体系，有效识别、评估、监测和控制各类风险，保障公司稳健运营，保护投资者利益，提升公司在市场中的竞争力，同时实现公司的社会效益，维护金融市场稳定。

2.制定依据

依据国家相关法律法规、金融监管要求以及公司的发展战略、企业文化和设计理念制定本规定。

3.指导原则

-全面性原则：风险监控覆盖公司所有业务活动、各个部门和全体员工，涵盖人、事、财、物、信息等各个方面。

-及时性原则：及时发现、报告和处理风险事件，确保风险得到有效控制，避免风险的扩散和恶化。

-审慎性原则：以审慎的态度对待风险，充分估计可能出现的风险情况，采取有效的风险应对措施。

-独立性原则：风控部独立于其他业务部门，在风险监控过程中保持客观、公正，不受其他部门的干扰。

二、适用范围

本规定适用于投资公司全体员工以及与公司有业务往来的客户。对于员工，涉及公司内部各个层级和岗位在投资业务及日常运营中的风险监控；对于客户，主要涉及在与公司进行投资合作过程中相关风险的告知、监控和处理。

三、组织架构与职责分工

1.风险管理委员会

-组成：由公司高层管理人员、各主要业务部门负责人以及风控部负责人组成。

-职责：制定公司风险管理战略和政策，审议重大风险事项，协调各部门之间的风险管理工作，确保公司风险管理目标与公司整体战略目标相一致，体现公司的设计理念和企业文化，关注风险管理对社会效益的影响。

2.风控部

-人员构成：由具备丰富金融知识、风险管理经验和专业技能的人员组成，包括风险分析师、合规专员等。

-职责：

-建立和完善公司风险监控指标体系，制定风险监控流程和方法。

-对公司各类投资项目、业务活动进行实时风险监测，收集、分析风险信息。

-定期向风险管理委员会和公司管理层报告风险状况，提出风险预警和应对建议。

-监督各部门风险管理制度和措施的执行情况，对违规行为进行制止和纠正。

3.其他部门

-职责：各部门负责人为本部门风险管理的第一责任人，负责本部门日常风险的识别、评估和控制工作，配合风控部开展风险监控工作，及时向风控部报告本部门的风险信息。

四、管理内容与流程

1.风险识别

-人：关注员工的专业能力、道德品质和职业操守，评估人员流动、内部沟通不畅等因素可能带来的风险。例如，新员工入职可能因对业务不熟悉导致操作失误，员工道德风险可能引发内幕交易等问题。

-事：对投资业务流程中的各个环节进行风险识别，包括项目筛选、尽职调查、投资决策、投后管理等。例如，尽职调查不充分可能导致对投资项目的风险评估不准确。

-财：分析市场波动、信用风险、流动性风险等对公司财务状况的影响。如市场大幅下跌可能导致投资资产价值缩水，客户违约可能影响公司的现金流。

-物：对公司办公设施、信息系统等实物资产进行风险识别，评估设备故障、信息系统安全漏洞等可能带来的风险。

-信息：识别信息泄露、信息不准确等风险，特别是涉及客户信息、投资项目机密等重要信息。如信息系统遭受黑客攻击可能导致客户信息泄露。

-风险：评估宏观经济环境、政策法规变化等外部风险对公司业务的影响，以及公司内部风险管理体系的有效性。

-文化：关注公司企业文化在员工中的认同感和执行力，若企业文化未能有效落地，可能导致员工行为与公司价值观不符，引发风险。

-流程：各部门定期进行风险自查，填写风险识别报告，提交给风控部。风控部汇总、分析各部门的报告，并结合市场动态和行业信息，进行全面的风险识别。

2.风险评估

-评估方法：采用定性与定量相结合的方法，对识别出的风险进行评估。定性评估主要考虑风险的可能性、影响程度和可控性；定量评估则运用统计分析、模型计算等方法确定风险的具体数值。

-风险等级划分：将风险分为高、中、低三个等级。高风险是指可能导致公司重大损失、影响公司生存和发展的风险；中风险是指可能对公司业务产生较大影响、需要采取一定措施进行控制的风险；低风险是指对公司业务影响较小、可以通过日常管理进行控制的风险。

-评估流程：风控部组织相关部门和专业人员对风险进行评估，编写风险评估报告，明确风险等级、风险成因和可能的影响范围。

3.风险监测

-建立风险监控指标体系：根据公司业务特点和风险类型，设定一系列风险监控指标，如投资组合的风险敞口、信用评级变化、流动性比率等。

-实时监测与定期报告：通过信息系统和人工监控相结合的方式，对风险监控指标进行实时监测。风控部定期