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2025年金融机构反洗钱知识竞赛题库(含答案)

一、单项选择题

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024年修订）》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。这里的“负责人”指的是：

A.财务部门负责人

B.合规部门负责人

C.高级管理层

D.前台业务部门负责人

答案：C

2.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的措施是：

A.拒绝建立业务关系

B.仅留存客户身份证件复印件

C.经高级管理层批准，并采取强化的客户身份识别措施

D.无需额外措施，按普通客户处理

答案：C

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或当日累计人民币（）万元以上的转账，属于大额交易报告范围。

A.20

B.50

C.100

D.200

答案：D

4.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全、完整、必威体育官网网址

B.准确、及时、全面

C.真实、有效、可追溯

D.简便、高效、经济

答案：C

5.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“反洗钱义务机构”？

A.保险公司

B.小额贷款公司

C.证券公司

D.信托公司

答案：B

6.客户身份识别的核心目标是：

A.收集客户所有个人信息

B.确保客户身份的真实性、准确性和完整性

C.完成监管部门要求的报表填报

D.提高客户服务效率

答案：B

7.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交：

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.客户身份重新识别报告

D.内部风险评估报告

答案：B

8.受益所有人身份识别中，对非自然人客户的股权或控制权结构进行穿透，最终需要识别到对该客户拥有（）以上股权或控制权的自然人。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C

9.金融机构应当按照风险为本的原则，将客户分为不同风险等级，对高风险客户的审核期限不得超过：

A.每季度一次

B.每半年一次

C.每年一次

D.每两年一次

答案：B

10.根据《反洗钱国际合作规则》，我国与其他国家开展反洗钱司法协助时，应当依据（）进行。

A.国际惯例

B.对方国家国内法

C.我国国内法和缔结或参加的国际条约

D.金融行动特别工作组（FATF）建议

答案：C

11.金融机构在为客户办理一次性金融服务（如现金汇款、现钞兑换）时，若交易金额单笔人民币（）万元以上，应当识别客户身份。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案：A

12.反洗钱内部控制的“有效性”不包括：

A.制度与机构业务规模、风险状况相适应

B.制度能够被实际执行

C.制度覆盖所有业务环节和岗位

D.制度文本经过外部律师审核

答案：D

13.下列哪项不属于可疑交易特征？

A.客户资金账户频繁进行存取，且金额接近大额交易标准

B.客户长期闲置的账户突然发生大量资金收付，且无合理理由

C.客户为职业个体工商户，日常交易金额与经营规模匹配

D.客户通过多个账户分散转入集中转出，规避监测

答案：C

14.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

15.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

16.金融机构反洗钱牵头部门的职责不包括：

A.制定反洗钱内控制度

B.组织反洗钱培训

C.直接办理客户开户业务

D.协调各部门落实反洗钱要求

答案：C

17.对于高风险客户，金融机构应当采取的强化措施不包括：

A.增加客户身份信息更新频率

B.限制非面对面交易渠道

C.要求客户提供更详细的交易背景资料

D.降低客户账户交易限额

答案：D

18.下列哪类交易属于恐怖融资可疑交易特征？

A.客户频繁购买保险后短期内退保，且