保单年检会流程.pptVIP

保单年检会流程;问题;;保单年检的意义;理赔服务：;保全变更服务：;领取服务：;续期交费：;;客户缺口分析诊断及建议书设计;

会中客户的拒绝点：

（一）我的收入都用来维护家庭生活，追求高品质生活了

尊重与体恤——是啊，现在消费这么高，要维持家人高消费的生活真不容易啊

厘清异议——除了这个原因，还有其他原因令你不考虑保险吗？

解说（证明保险可保障生活）——正因为这样，这个保障对你的家人就更重要，因为你的收入都用于维护家庭生活，不易储蓄，一大笔钱，一旦……

在我们生活的周围有两种人：95%的人先花销再存钱，而5%的人是先存钱再花销，但是社会调查显示，往往这95%的人为这5%的人打工，那么你愿意成为哪一种呢？

要求行动——那么我帮你设计份存钱计划如何？

;;;;;（六）我已经买了保险了;（七）再等一等（钱不凑手）;保单年检演练;一、基本资料填写

将客户的保单按投保人分类，逐一填写投保人、被保险人，受益人，险种，保单号。

注意：1、客户投保的产品（有无重复）

2、填写时不分主附险，

二、保额和缴费能力的统计

将每张保单的保额和年缴保费逐一填写

注意：客户的累计保额和保费支出占年收入的比例

（收入增减幅度是否影响保费的支出）

三、帐户统计

将客户每张保单的生效时间和存入银行/帐户逐一填写。注意:帐户一定要填写清楚。

注意:检查保单的状态,是否有停效、失效保单。同时提醒客户合理规划财务支出;四：保障利益

将客户每张保单的主要保障利益简单概括，逐一填写。

注意：客户的保障利益比较多，本兰只填写主要保障利益。其他需要特别注意的内容填入特别说明栏。

五：其它项目的填写

固定资产保障:统计客户家财险。别忘了核实客户的地址是否变更。

条款特别说明:主要说明以下事项:责任免除条款,生存领取时间,豁免责任说明,理赔特别约定,等注意事项,需要提醒客户注意的地方。;利用保单存折分析客户需求：;各环节的注意要点;各环节各层级职责;保单年检会——