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银行保险机构共建共手亲清监管关系应知应会题库及答案

一、单项选择题

1.银行保险机构与监管机构建立亲清监管关系，“亲”强调的是（）

A.保持距离，互不干扰

B.积极主动、真诚交流，依法依规开展业务

C.逢迎监管人员，获取不当利益

D.只关注自身利益，忽视监管要求

答案：B

解析：“亲”要求银行保险机构积极主动与监管机构沟通交流，真诚反映问题和困难，依法依规开展业务，以促进金融行业健康发展。A选项“保持距离，互不干扰”不利于正常的监管与被监管关系；C选项“逢迎监管人员，获取不当利益”违背了亲清关系的原则；D选项“只关注自身利益，忽视监管要求”更是错误的行为。

2.监管人员不得接受银行保险机构安排的（）

A.正常工作会议

B.业务培训

C.旅游、健身、娱乐等活动

D.行业研讨

答案：C

解析：旅游、健身、娱乐等活动属于可能影响监管公正性的不当安排，监管人员不应接受。而正常工作会议、业务培训和行业研讨是促进工作交流和提升专业能力的正常活动，是可以参与的。

3.银行保险机构在与监管机构沟通时，应提供（）的信息。

A.夸大成绩、隐瞒问题

B.真实、准确、完整

C.模糊、不确定

D.有利于自身利益的片面

答案：B

解析：提供真实、准确、完整的信息是银行保险机构的基本义务，这样才能让监管机构做出正确的判断和决策。A选项“夸大成绩、隐瞒问题”会误导监管；C选项“模糊、不确定”的信息不利于监管工作开展；D选项“有利于自身利益的片面”信息不能反映全面情况，也不符合要求。

4.监管机构对银行保险机构实施监管的目的不包括（）

A.维护金融稳定

B.促进金融创新

C.保护消费者权益

D.限制银行保险机构发展

答案：D

解析：监管机构实施监管是为了维护金融稳定、促进金融创新和保护消费者权益，而不是限制银行保险机构的发展。合理的监管有助于银行保险机构在合规的前提下健康发展。

5.银行保险机构邀请监管人员参加活动，应提前（）向监管机构报备。

A.1天

B.3天

C.5天

D.7天

答案：D

解析：为了保证监管工作的正常秩序和合规性，银行保险机构邀请监管人员参加活动，应提前7天向监管机构报备，以便监管机构进行统筹安排和审核。

6.监管人员在履职过程中，不得利用职务之便为（）谋取利益。

A.监管对象

B.亲属、朋友

C.金融行业

D.国家

答案：B

解析：监管人员应公正履职，不得利用职务之便为亲属、朋友等特定关系人谋取利益。监管对象是监管的对象，监管人员应依法对其进行监管；金融行业和国家是监管工作服务的整体目标，并非谋取私利的对象。

7.银行保险机构与监管机构之间的文件传递，应通过（）进行。

A.私人邮箱

B.单位正式渠道

C.快递员个人

D.社交软件

答案：B

解析：为保证文件的安全性、规范性和可追溯性，银行保险机构与监管机构之间的文件传递应通过单位正式渠道进行。私人邮箱、快递员个人和社交软件都存在信息泄露和管理不规范的风险。

8.监管机构对银行保险机构的现场检查，银行保险机构应（）

A.拒绝配合

B.积极配合，提供必要的资料和协助

C.故意拖延时间

D.只提供部分资料

答案：B

解析：银行保险机构有义务积极配合监管机构的现场检查，提供必要的资料和协助，以保证检查工作的顺利进行。拒绝配合、故意拖延时间和只提供部分资料都是违反监管要求的行为。

9.银行保险机构与监管机构建立亲清监管关系，应避免（）

A.正常的业务沟通

B.利益输送

C.定期汇报工作

D.参加监管培训

答案：B

解析：利益输送是破坏亲清监管关系的行为，严重违反了合规原则。正常的业务沟通、定期汇报工作和参加监管培训都是建立良好监管关系的正常方式。

10.监管人员在监管工作中发现银行保险机构存在问题，应（）

A.隐瞒不报

B.及时向机构提出整改要求

C.私下与机构协商解决

D.等待问题自行解决

答案：B

解析：监管人员发现问题应及时向银行保险机构提出整改要求，以促进机构及时纠正问题，防范金融风险。隐瞒不报、私下协商解决和等待问题自行解决都不符合监管职责要求。

二、多项选择题

1.银行保险机构与监管机构共建亲清监管关系的意义包括（）

A.促进金融行业健康发展

B.提高监管效率

C.保护消费者合法权益

D.防止利益输送和腐败行为

答案：ABCD

解析：共建亲清监管关系可以营造良好的金融生态环境，促进金融行业健康发展；使监管工作更加顺畅，提高监管效率；保障消费者在金融交易中的合法权益；同时也能有效防止利益输送和腐败行为的发生。

2.监管人员的廉洁自律要求包括（）

A.不得接受监管对象的礼品、礼金

B.不得参加可能影响公正执行公务的宴请

C.