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基金考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金投资的主要目的是（）

A.实现资产增值

B.短期投机获利

C.控制企业

D.捐赠慈善

答案：A

2.开放式基金的赎回价格取决于（）

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.基金资产总值

D.基金负债总值

答案：A

3.以下哪种基金风险相对最低（）

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币型基金

D.混合型基金

答案：C

4.基金管理人的主要职责不包括（）

A.投资运作基金资产

B.编制基金财务会计报告

C.确定基金收益分配方案

D.发行股票

答案：D

5.基金份额持有人大会一般由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.10%以上基金份额持有人

D.以上都可以

答案：D

6.以下关于封闭式基金的说法错误的是（）

A.有固定存续期

B.规模固定

C.交易价格受市场供求关系影响

D.可以随时申购赎回

答案：D

7.基金托管人的职责不包括（）

A.保管基金财产

B.对基金财务会计报告进行复核

C.进行基金投资

D.监督基金管理人的投资运作

答案：C

8.基金销售机构在销售基金时，应当对基金投资者进行（）评估。

A.风险承受能力

B.投资经验

C.资产规模

D.以上都是

答案：A

9.衡量基金绩效的指标不包括（）

A.夏普比率

B.特雷诺比率

C.贝塔系数

D.市盈率

答案：D

10.基金投资组合中的股票比例越高，一般意味着（）

A.风险越高

B.风险越低

C.收益越低

D.流动性越好

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的信息披露义务人包括（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

D.证券交易所

答案：ABC

2.影响基金业绩的因素有（）

A.市场行情

B.基金经理的投资能力

C.基金的费用

D.基金规模

答案：ABCD

3.以下属于基金投资禁止行为的有（）

A.承销证券

B.向他人贷款或者提供担保

C.从事承担无限责任的投资

D.买卖其他基金份额（国务院另有规定的除外）

答案：ABCD

4.基金销售渠道包括（）

A.基金公司直销

B.银行代销

C.证券公司代销

D.独立基金销售机构代销

答案：ABCD

5.开放式基金的特点有（）

A.规模不固定

B.可以随时申购赎回

C.交易价格以基金份额净值为基础

D.有存续期限制

答案：ABC

6.以下关于基金估值的说法正确的有（）

A.是计算基金资产净值的过程

B.估值方法需要在基金合同中约定

C.不同类型基金的估值方法可能不同

D.为了确保估值的准确性，只能由基金管理人进行估值

答案：ABC

7.基金的费用包括（）

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.交易费用

答案：ABCD

8.基金投资风险管理的方法有（）

A.分散投资

B.风险对冲

C.止损设置

D.定期评估

答案：ABCD

9.基金招募说明书应包含的内容有（）

A.基金的投资目标

B.基金的风险揭示

C.基金的募集方式

D.基金份额的申购赎回价格

答案：ABC

10.以下关于基金评级的说法正确的有（）

A.可以为投资者提供参考

B.不同评级机构的评级标准可能不同

C.评级越高表示基金业绩越好

D.不能完全依赖基金评级进行投资决策

答案：ABD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金托管人与基金管理人可以为同一机构。（）

答案：错误

2.货币型基金主要投资于货币市场工具。（）

答案：正确

3.封闭式基金在封闭期内不能进行交易。（）

答案：错误

4.基金的收益分配只能采用现金形式。（）

答案：错误

5.基金管理人可以根据市场情况自行调整基金的投资范围。（）

答案：错误

6.基金的净值越高，说明该基金的业绩越好。（）

答案：错误

7.所有的基金都需要收取销售服务费。（）

答案：错误

8.投资者购买基金份额后就成为了基金公司的股东。（）

答案：错误

9.基金的风险只与投资的资产类别有关。（）

答案：错误

10.基金管理人有义务向投资者披露基金的相关信息。（）

答案：正确

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金托管人的主要作用。

答案：基金托管人主要有以下作用：一是安全保管基金资产，防止基金资产被挪用；二是对基金管理人的投资运作进行监督，确保其合规运作；三是复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格等。

2.请说明开放式基金和封闭式基金