基金科目考试题库及答案.docVIP

基金科目考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种基金风险相对最低？（）

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

答案：C

2.基金资产的保管由（）负责。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

答案：B

3.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

答案：C

4.开放式基金的申购赎回原则是（）。

A.金额申购、份额赎回

B.份额申购、金额赎回

C.金额申购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

答案：A

5.基金份额净值是计算投资者（）的基础。

A.申购份额

B.赎回金额

C.申购金额

D.以上都是

答案：D

6.以下哪项不是基金的信息披露义务人？（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

D.基金投资者

答案：D

7.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.机构利益优先

C.销售人员利益优先

D.基金公司利益优先

答案：A

8.基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的发展

答案：A

9.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.基金资产净值

B.市场供求关系

C.基金份额净值

D.基金管理人管理能力

答案：B

10.基金的投资组合比例应当符合（）规定。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.法律法规

D.以上都是

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的特点包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：ABCD

2.基金托管人的职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

答案：ABCD

3.基金销售机构包括（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.期货公司

D.保险机构

答案：ABCD

4.以下属于基金投资禁止行为的有（）。

A.承销证券

B.向他人贷款或者提供担保

C.从事承担无限责任的投资

D.买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外

答案：ABCD

5.基金信息披露的作用有（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止信息滥用

答案：ABCD

6.影响封闭式基金交易价格的因素有（）。

A.基金资产净值

B.市场供求关系

C.宏观经济形势

D.政治环境

答案：ABCD

7.开放式基金的注册登记机构的主要职责包括（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金份额登记，确认基金交易

C.发放红利

D.建立并保管基金投资者名册

答案：ABCD

8.基金监管的原则包括（）。

A.保护投资者利益原则

B.适度监管原则

C.高效监管原则

D.依法监管原则

答案：ABCD

9.以下关于基金份额持有人的权利，正确的有（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

答案：ABCD

10.基金投资的外部风险包括（）。

A.市场风险

B.政策风险

C.信用风险

D.经营风险

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

答案：错误

2.开放式基金的规模是固定不变的。（）

答案：错误

3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同