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反洗钱试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.独立性D.持续性

答案：C

2.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

3.反洗钱行政主管部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.公安部

答案：A

4.以下哪种行为不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.长期闲置账户突然启用C.正常的贸易往来资金收付D.与贩毒严重地区有资金往来

答案：C

5.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

6.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A.发卡行B.收单行C.付款行D.清算机构

答案：B

7.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应提交（）报告。

A.大额交易B.可疑交易C.客户身份D.客户风险

答案：B

8.反洗钱调查的主体是（）

A.金融机构B.中国人民银行C.公安机关D.检察院

答案：B

9.客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为（）客户提供服务或者与其进行交易。

A.未核实身份B.身份不明C.风险较高D.无交易记录

答案：B

10.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。

A.客户身份B.客户风险C.客户价值D.客户贡献

答案：B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的主要制度包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.内部控制制度

答案：ABC

2.客户身份识别的措施包括（）

A.了解客户的身份基本信息B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.核对客户的有效身份证件

答案：ABCD

3.以下属于大额交易的有（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

答案：ABCD

4.可疑交易报告的要素包括（）

A.客户身份信息B.交易信息C.可疑交易特征描述D.金融机构判断理由

答案：ABCD

5.金融机构反洗钱工作的目标包括（）

A.有效防范洗钱风险B.维护金融秩序C.保护金融机构自身安全D.履行反洗钱义务

答案：ABCD

6.客户身份资料和交易记录保存的作用有（）

A.有助于反洗钱调查B.有助于打击金融犯罪C.为客户提供服务参考D.满足监管要求

答案：ABD

7.反洗钱调查的措施有（）

A.询问B.查阅C.复制D.封存

答案：ABCD

8.金融机构在客户身份识别过程中，应遵循的原则有（）

A.合法性B.有效性C.完整性D.必威体育官网网址性

答案：ABCD

9.以下哪些属于反洗钱的义务主体（）

A.金融机构B.特定非金融机构C.企业D.个人

答案：AB

10.反洗钱宣传的内容可以包括（）

A.反洗钱法律法规B.反洗钱知识C.典型案例D.举报方式

答案：ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.反洗钱只针对金融机构。（）

答案：错误

2.客户身份识别在业务关系存续期间不需要持续进行。（）

答案：错误

3.大额交易都一定是可疑交易。（）

答案：错误

4.金融机构可以自行确定客户风险等级划分标准。（）

答案：错误

5.反洗钱调查只能由中国人民银行进行。（）

答案：错误

6.客户身份资料和交易记录保存期限可以少于5年。（）

答案：错误

7.任何单位和个人都有权向中国人民银行举报洗钱活动。（）

答案：正确

8.金融机构不需要对客户