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第六章中央银行

第一节中央银行的产生和发展

第二节中央银行的职能、业务和独立性问题

第三节货币政策简介

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第一节中央银行的产生和发展

中央银行产生的背景

中央银行的发展

中国中央银行的产生和发展

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中央银行产生于17世纪后半期，形成于19世纪初。其产生的经济背景和客观经济条件是：

（1）商品经济的迅速发展

（2）资本主义经济危机的频繁出现

（3）银行信用的普遍化和集中化

二、中央银行的发展

1844年，英国的银行法案《皮尔银行条例》颁布，英格兰银行开始垄断货币发行权，标志着现代中央银行的产生，被称为中央银行的“鼻祖”。

19世纪初至一战前，出现设立中央银行的第一次高潮，如法兰西银行、日本银行、美联储等29家央行成立。

一战后至二战前，设立中央银行的第二次高潮。原因：一战后普遍的通货膨胀和金融恐慌促使人们认识到必须加强中央银行对货币信用的管制。1920年在比利时布鲁塞尔召开的国际金融会议要求各国尽快建立和完善中央银行制度，由此推动第二次设立中央银行的高潮。

二战后，许多新独立的国家普遍设立了中央银行。

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（1）户部银行：1905年建立，我国历史上最早的中央银行。

（2）大清银行：1908年由户部银行改名而来。

（1）中国银行：由大清银行改组，1911年2月5日开业。

（2）交通银行：1908年创建，后来由商业银行演变成北洋政府的中央银行。

3.孙中山创建的中央银行

1924年在广州创立央行，1926年在汉口设立央行。

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1928年11月1日建立，与中国银行、交通银行、中国农民银行一起处于国民党政府金融垄断体系中心。

（1）1932年2月设立苏维埃国家银行。

（2）1935年11月设立苏维埃国家银行西北分行。

（3）1948年成立中国人民银行。

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（1）1948—1983年：“大一统”的银行和中央银行体制；

（2）1984—1998年：中国人民银行专门行使中央银行的职能；

（3）1998年以后：下设北京和上海两个总部，8个跨省区的一级分行：沈阳、天津、南京、济南、武汉、广州、成都、西安；

（4）2003年：银监会从中央银行独立出去，中国人民银行专门行使货币发行和货币政策职能。

第二节中央银行的职能、业务和独立性问题

中央银行的性质

中央银行的职能

中央银行的业务

中央银行的独立性问题

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▲性质定义：

中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构。

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身份：政府的职能部门，国家货币政策的体现者，国家干预经济生活的重要工具。

宗旨：维持一国的货币和物价稳定，促进经济增长，保障充分就业和维持国际收支平衡。

业务经营的目的：不以盈利为目标，而是为国家干预经济生活，实现经济政策目标服务。

业务经营的特征：资金来源主要来自发行的货币，同时也接受商业银行和其他金融机构的存款。

是行政管理机构，但不仅仅凭行政权力，更多的是采取综合行政的、经济的和法律的手段。

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中央银行成为发行的银行是在历史发展过程中逐步形成的。

中央银行制定货币发行的规定及其保证制度。

1.中央银行是发行的银行

代理国库，管理政府资金。

为政府提供信用。

代表政府管理国内外金融事务。

2.中央银行是政府的银行

保管和调度一般金融机构的存款准备金。

作为最后贷款人的银行。

作为最后清算人的银行。

中央银行是银行的银行

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监督和管理金融业。

中央银行是调节和控制宏观经济的银行

调节货币供应量。

制定和执行货币政策。

性质：中国人民银行是在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的国家机构。

职能：

（1）发布与履行其职责有关的命令和规章

（2）作为最后清算人的银行

（3）发行人民币，管理人民币流通

（4）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

（5）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场

（6）监督管理黄金市场

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持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备

经理国库

维护支付、清算系统的正常运行

指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测

负责金融业的统计、调查、分析和预测

作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动

国务院规定的其他职责

为执行货币政策而从事有关金融业务活动

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三、中央银行的业务

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货币发行业务：

中央银行向流通领域投放货币的活动，有三个渠道。

为商业银行或其他金融机构办理再贷款或再贴现；

收购金银及外汇；

在公开市场上买进政府债券。

来自商业银行的法定准备金和超额准备金；

来自政府部门的存款，包括政府税金存款及其他部门的经费存款。

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