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银行合规风险管理策略与办法研究

目录

一、内容综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

研究背景和意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1银行合规风险管理的背景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.2研究的重要性和必要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

研究范围和方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

2.1研究范围界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

2.2研究方法介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

二、银行合规风险管理概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

合规风险的概念及特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

1.1合规风险的定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

1.2合规风险的表现和特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

银行合规风险管理的定义与重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

2.1银行合规风险管理的意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

2.2合规风险管理在银行经营中的地位和作用．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

三、银行合规风险管理策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

预防性管理策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

1.1完善合规风险管理制度建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

1.2加强合规培训和文化建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

过程性管理策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

2.1合规风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

2.2合规风险的监控与报告．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

应对性管理策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

3.1合规风险事件应对流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

3.2事后总结经验教训与改进．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

四、银行合规风险管理办法研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

加强组织架构和制度体系建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

1.1优化合规风险管理组织架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

1.2建立健全合规风险管理制度体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

利用科技手段提升管理效能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

2.1引入合规风险管理信息系统．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

2.2利用大数据和人工智能技术优化管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

强化检查和问责机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51

3.1定期开展合规检查与审计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51

3.2严格追究违规责任和落实问责制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53

五、案例分析与应用研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53

国内外银行合规风险管理案例分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．57

1.1成功案例分析与启示．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．59

1.2失败案例的教训与反思．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61

合规风险管理在实际业务中的应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．62

2.1合规风险管理与业务发展的融合．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．63

2.2合规风险管理在信贷