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金融机构高管任职资格考试题库(附答案)

一、单项选择题（每题2分，共20题）

1.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法采取的措施是（）

A.限制分配红利和其他收入

B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

C.接管或者促成机构重组

D.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

答案：C（依据《银行业监督管理法》第三十八条）

2.商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的规定，其中资本充足率不得低于（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A（《商业银行法》第三十九条）

3.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：B（《证券公司监督管理条例》第九条）

4.保险公司应当具有与其业务规模和风险程度相适应的最低偿付能力。保险公司的认可资产减去认可负债的差额不得低于国务院保险监督管理机构规定的数额；低于规定数额的，应当（）

A.立即停止接受新业务

B.按照国务院保险监督管理机构的要求采取相应措施达到规定的数额

C.申请破产清算

D.向股东定向募集资本

答案：B（《保险法》第一百零一条）

5.商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行

A.优于对非关联方同类交易

B.不优于对非关联方同类交易

C.市场平均

D.监管机构规定

答案：B（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第二十八条）

6.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：D（2023年修订版第五条）

7.商业银行董事会应至少每年对（）的有效性进行一次评估

A.内部审计制度

B.风险偏好

C.资本规划

D.信息科技战略

答案：B（《商业银行公司治理指引》第三十五条）

8.根据《银行保险机构公司治理准则》，银行保险机构股东应当以（）方式向银行保险机构出资

A.自有资金（包含非自有资金）

B.自有资金（且资金来源合法）

C.借贷资金

D.委托资金

答案：B（准则第十五条）

9.商业银行流动性覆盖率的最低监管标准是（）

A.50%

B.80%

C.100%

D.120%

答案：C（《商业银行流动性风险管理办法》第二十四条）

10.证券公司设立另类投资子公司，应当符合最近（）年各项风险控制指标持续符合规定标准

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B（《证券公司另类投资子公司管理规范》第六条）

11.信托公司开展集合资金信托业务，单个信托计划的自然人人数不得超过（）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制

A.50

B.100

C.200

D.300

答案：A（《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五条）

12.根据《商业银行资本管理办法》，商业银行对我国其他商业银行的债权，原始期限三个月以内的风险权重为（）

A.20%

B.25%

C.50%

D.100%

答案：B（办法第六十一条）

13.保险公司省级分公司总经理的任职资格，由（）核准

A.保险公司总公司

B.省级保险行业协会

C.所在地省级保险监管机构

D.国务院保险监督管理机构

答案：C（《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》第七条）

14.商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值，重估方法不包括（）

A.盯市

B.盯模

C.历史成本

D.第三方估值

答案：C（《商业银行市场风险管理指引》第二十一条）

15.根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B（《反洗钱法》第十九条）

16.商业银行开展理财业务，应当确保理财业务与信贷等其他业务相分离，理财业务操作与银行其他业务操作相分离，其核心目的是（）

A.提高运营效率

B.防范利益输送和