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2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金的募集、交易与登记历年真题摘选带答案(5套合计100道单选)

2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金的募集、交易与登记历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《证券投资基金法》，基金募集规模最低要求为多少万元？

【选项】A.1000万；B.5000万；C.1亿；D.2亿

【参考答案】B

【详细解析】根据《证券投资基金法》第七十条，开放式基金募集规模应达到5000万元人民币，且基金托管人必须由持牌金融机构担任，此为行业核心准入条件。

【题干2】基金销售费用中，由基金管理公司直接收取的是以下哪项费用？

【选项】A.管理费；B.托管费；C.销售服务费；D.业绩报酬

【参考答案】C

【详细解析】《公开募集证券投资基金销售管理办法》明确，销售服务费由基金管理人收取并支付给销售机构，属于基金销售环节的直接成本，而管理费和托管费由基金托管人代扣代缴。

【题干3】场外基金交易中，投资者提交赎回申请后，基金管理人多久内需完成份额确认？

【选项】A.3个工作日；B.5个工作日；C.7个工作日；D.10个工作日

【参考答案】A

【详细解析】根据《基金行业基金销售业务管理办法》，场外基金赎回流程要求管理人自收到申请之日起3个工作日内完成份额确认，超时将面临监管处罚，此为投资者权益保障的核心时限。

【题干4】基金份额登记机构负责以下哪项核心职责？

【选项】A.资金清算；B.份额登记与存管；C.基金托管；D.净值计算

【参考答案】B

【详细解析】《基金登记结算业务管理办法》规定，基金份额登记机构负责基金份额的发行、变更、登记及存管，而资金清算属于托管机构职责，净值计算由管理人负责。

【题干5】基金销售适当性管理中，投资者风险承受能力评估需至少包含哪类信息？

【选项】A.投资期限；B.收入水平；C.金融资产状况；D.以上均需

【参考答案】D

【详细解析】《投资者适当性管理办法》要求评估需全面覆盖投资期限、收入水平、金融资产状况及风险偏好，缺一不可，未通过评估的机构不得向投资者销售产品。

【题干6】封闭式基金募集期间，投资者认购金额超过基金募集规模上限的差额应如何处理？

【选项】A.无需处理；B.自动转为次期募集；C.退还认购款；D.投资者自行承担

【参考答案】C

【详细解析】《公开募集证券投资基金募集行为管理办法》第二十四条明确，募集规模超限部分需全额退还，且禁止通过拆分账户规避限制，此为防范资金挪用的重要机制。

【题干7】基金交易中，B类份额的申赎通常通过以下哪种渠道进行？

【选项】A.交易所；B.基金销售机构；C.系统平台；D.托管行

【参考答案】B

【详细解析】B类份额（收费基金）需通过基金销售机构申赎，A类份额（收费+销售服务费）可通过交易所或平台交易，此区分是基金分类交易机制的核心要点。

【题干8】基金托管人应对基金财产的哪项操作进行实时监控？

【选项】A.交易指令；B.资金划转；C.净值计算；D.份额登记

【参考答案】A

【详细解析】《证券投资基金托管业务管理办法》要求托管人实时监控交易指令的合规性，包括价格、数量、时间限制，防止违规交易，此为托管人核心义务。

【题干9】合格投资者认定中，金融资产不低于多少万元或最近三年年均收入不低于多少万元？

【选项】A.300万/50万；B.500万/80万；C.1000万/150万；D.2000万/300万

【参考答案】A

【详细解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》规定合格投资者需金融资产不低于300万元或最近三年年均收入不低于50万元，2023年新规维持此标准，需注意与银行理财分级区分。

【题干10】基金销售机构在推介产品时，必须向投资者说明哪项风险揭示书？

【选项】A.产品说明书；B.风险揭示书；C.合同条款；D.业绩承诺书

【参考答案】B

【详细解析】《基金销售管理办法》第二十八条明确，销售机构必须由投资者本人签字确认风险揭示书，且需逐项说明市场风险、流动性风险等至少八类风险，未完成则不得销售。

【题干11】基金份额净值计算中，计算日需扣除的费用不包括以下哪项？

【选项】A.管理费；B.托管费；C.销售服务费；D.基金销售佣金

【参考答案】D

【详细解析】《基金份额净值计算与披露指引》规定，净值计算日仅扣除管理费、托管费及销售服务费，销售佣金由销售机构与投资者结算，不纳入净值计算。

【题干12】开放式基金在存续期间，投资者申请赎回需满足的最短持有时间通常为？

【选项】A.1天；B.