2025年基金从业资格基金销售基础基金销售机构的准入条件知识点练习.docVIP

2025年基金从业资格基金销售基础基金销售机构的准入条件知识点练习

单项选择题（每题2分，共20题）

1.基金销售机构准入时，要求其财务状况良好，运作规范稳定，最近（）内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答案：C。解析：基金销售机构准入需财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内无因违法违规受行政处罚或刑事处罚情况。

2.基金销售机构应制定完善的（），有效识别、评估、监测和控制经营风险、信用风险、市场风险和流动性风险等各类风险。

A.风险评估制度

B.风险管理制度

C.风险识别制度

D.风险监测制度

答案：B。解析：完善的风险管理制度可对各类风险进行有效识别、评估、监测和控制。

3.独立基金销售机构的高级管理人员应具备基金从业资格，且（）以上具备2年以上基金销售或者相关业务经验。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

答案：A。解析：独立基金销售机构高级管理人员需有基金从业资格，且一半以上有2年以上相关经验。

4.申请基金销售资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。

A.证券交易所

B.中国证券登记结算公司

C.基金托管人

D.基金业协会

答案：B。解析：技术系统要与中国证券登记结算公司系统联网测试，保障交易等环节顺畅。

5.基金销售机构准入要求其有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他（）。

A.营销设施

B.客户服务设施

C.技术设施

D.后台管理设施

答案：D。解析：有相适应营业场所等还需后台管理设施保障业务运营。

6.商业银行申请基金销售资格，其基金销售业务部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

答案：A。解析：商业银行此部门取得基金从业资格人员不低于部门员工人数一半。

7.证券公司申请基金销售资格，其财务状况应满足最近（）年净资本均不低于2亿元。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B。解析：证券公司申请需最近2年净资本均不低于2亿元。

8.基金销售机构应具备健全的治理结构、完善的内部控制和（）。

A.人员管理制度

B.业务流程

C.风险管理制度

D.监察稽核制度

答案：D。解析：健全治理结构、完善内控同时需监察稽核制度保障规范运作。

9.基金销售机构准入时，要求其制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等（）。

A.销售管理制度

B.客户服务制度

C.风险管理制度

D.内部管理制度

答案：A。解析：这些内容属于销售管理制度范畴。

10.独立基金销售机构申请基金销售资格，其股东或者合伙人的注册资本或者出资不低于（）万元人民币。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

答案：B。解析：独立基金销售机构股东或合伙人注册资本或出资不低于2000万元人民币。

11.基金销售机构准入时，要求其有符合法律法规要求的反洗钱（）。

A.技术手段

B.监测系统

C.内部控制制度

D.操作流程

答案：C。解析：需有符合法规要求的反洗钱内部控制制度。

12.商业银行申请基金销售资格，其基金销售业务负责人应具备（）以上从事基金、证券、银行等金融相关业务经历。

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

答案：D。解析：商业银行基金销售业务负责人需5年以上相关业务经历。

13.证券公司申请基金销售资格，其负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

答案：C。解析：证券公司此部门取得基金从业资格人员不低于部门员工人数三分之二。

14.基金销售机构准入要求其有明确的（），能够为客户提供合理的投资建议。

A.投资目标

B.投资策略

C.投资分析方法

D.投资决策流程

答案：D。解析：有明确投资决策流程才能为客户提供合理投资建议。

15.独立基金销售机构的名称中应包含（）字样。

A.基金销售

B.基金管理

C.独立基金

D.销售服务

答案：A。解析：独立基金销售机构名称需含基金销售字样。

16.基金销售机构准入时，其信息技术负责人应具备（