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银行外包服务风险管理框架与应急策略研究

目录

一、文档概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1.1银行外包服务的普及与深化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1.2风险管理的必要性日益凸显．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.2国内外研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.2.1国外银行外包服务风险管理研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

1.2.2国内银行外包服务风险管理研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

1.3研究内容与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

1.3.1研究内容概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

1.3.2研究方法选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

1.4研究创新点与不足．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

二、银行外包服务风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

2.1银行外包服务的类型与特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

2.1.1常见外包服务类型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

2.1.2外包服务的风险特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

2.2银行外包服务风险识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

2.2.1识别方法与工具．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

2.2.2主要风险点分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

2.3银行外包服务风险评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

2.3.1风险评估模型构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

2.3.2风险等级划分．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

三、银行外包服务风险管理框架构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

3.1风险管理框架的总体思路．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

3.1.1风险管理目标与原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

3.1.2框架的层次结构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

3.2风险管理组织体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

3.2.1组织架构设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

3.2.2职责分配与权限．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

3.3风险管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

3.3.1风险识别与评估流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

3.3.2风险控制与缓释措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

3.3.3风险监控与报告机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53

3.4风险管理政策与制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54

3.4.1外包服务管理制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56

3.4.2风险管理政策文件．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．57

四、银行外包服务应急策略制定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61

4.1应急策略的总体原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．62

4.1.1应急响应原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．63

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