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XX人寿XX支公司“执行年”活动自查自纠报告

XX人寿XX支公司组织全体员工认真学习2012年省保监局下发的“《关于印发XX

保监局深入开展全省保险业执行年活动实施方案及重点工作安排的通知》”。并就“《保险

法》”、“《保险公司管理规定》”、“《人身保险新型产品信息披露管理办法》”等相关

文件和法规进行了进一步的宣导和学习。要求各部门高度重视今年的“执行年”活动。要将

此次活动密切结合、融入到平时的日常工作中。从工作中找问题，从工作中改问题。充分认

识合规经营对保险公司当前的意义。深入开展保险业全面落实科学发展观、是确保平稳健康

较快发展的必然要求，必将对我公司的发展起到良好的推动作用。现就支公司各部门自查自

纠情况汇报如下：

客服部：

《办法》中指出：向个人销售新型产品时，要向投保人出示保险条款、投保提示和产

品说明书，要求投保人抄录风险提示语句后签名，并将投保人阅读并签名后的相关资料保存

在投保档案中备查。部门在对2011年以来新契约档案中抽查的方式通过影像查询，在抽查

的50份样本中投保资料均包含投保提示和产品说明书，投保人抄录风险提示语句并签名，

未发现有漏写或漏签名的情形。

加强对产品信息披露材料的管理，将信息披露材料视同重要单证，在印制、领用、

留存等环节加以严格管控。不得授权下属分支机构和代理人设计、印刷和变更信息披露材料，

各公司及其代理人不得使用与新型产品的保险条款、产品说明书不一致的信息披露材料。经

核实，支公司代理人在销售时均采用总公司核准统一印制的产品彩页，宣传手册等资料，未

发现私自涉及、印刷和变更信息披露材料。支公司暂未开放销售投资连接型险种。万能保险

的产品说明书中包括利益演示。对收取的各项费用，对其中初始费用、保单管理费、风险保

费等主要费用逐项列明；对保险期间少于10年的，逐年演示各保单年度末的保单利益；保

险期间大于10年的，前10年各保单年度末的保单利益含有逐年演示等项符合监管要求。

在单证管理方面，明确了专门部门和岗位管理保险单证，严格单证领用管理，对单证

领用数量和有效期进行控制，定期核销、定期盘点；建立了完善覆盖的单证管理信息系统，

能够监控单证的领用、使用和回销的全过程。

培训部：

通过对新《保险法》的学习，我们认识到有关人身保险合同的新规定和有关保险公司的

新规定。经过自查严格执行新《保险法》有关保险合同的新规定；遵守新《保险法》有关保

险公司从业人员行为管理、保险代理人管理、资料保存等方面的新规定。

新《保险公司管理规定》的学习，我们经过自查对保险代理人的在岗培训达到保监会的

要求：营销员每年接受培训的时间累计达到36小时，其中保险法律知识、职业道德和诚信

教育时间累计达到12小时；培训教材的增订入库和出库整理的不及时，后续会做改善。

《人身保险新型产品信息披露管理办法》的贯彻，规范了分红险的信息披露。《办法》

从三个方面规范了分红险的信息披露。1、细化了分红险产品说明书的内容，要求必须进行

风险提示，披露产品基本特征、红利分配、利益演示、犹豫期和退保等内容；2、细化了利

益演示的具体要求，规定了演示的要素、内容、披露期限等；3、规定保险公司应当向投保

人提供红利通知书，披露分红政策、红利分配额度等内容；了解信息披露不力的法律责任。

对客户回访不力的行为设定了处罚依据；按照《保险法》规定，对违反《办法》的其他行为

设定了处罚依据。

学习保监局转发保监会关于《严厉打击利用保险业务从事商业贿赂行为的通知》，认真

学习通知精神；加强组织领导，通过建立有效的工作机制落实商业贿赂治理工作。

对保监局领导重要讲话的学习，重点学习①是否针对左绪文局长在行风建设总结大会上

提出的行风建设上存在的执行力、团结合作、客户服务、依法合规经营方面的问题，进行制

度审视，重点从制度建设、承保控制、理赔管理等七个方面加强内部控制；②是否针对左绪

文在2011年全省保险业情况通报会上的讲话，着重清理个人营销及银保业务中的误导客户、

违规支付手续费及“长线短做”、“团险个做”等违规问题，同时，对《人身意外伤害保险业

务经营标准》的落实情况进行专项检查：③是否针对吴定富主席在保险业情况通报会上的

讲话和左绪文局长在2012年保险业情况通报会上的讲话，着重清理银保中存在的各种问题、

治理利用中介业务和中介渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金的