资产证券化过程中的风险隔离机制试题库及答案.docVIP

资产证券化过程中的风险隔离机制试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.资产证券化中实现风险隔离的关键步骤是（）

A.信用评级B.设立特殊目的机构（SPV）C.资产池构建D.发行证券

答案：B

2.风险隔离机制主要是为了隔离（）

A.原始权益人风险B.投资者风险C.市场风险D.利率风险

答案：A

3.特殊目的机构通常采用（）形式。

A.公司制B.合伙制C.信托D.以上都不对

答案：C

4.以下不属于风险隔离目的的是（）

A.保护投资者利益B.提高资产流动性C.降低原始权益人信用风险影响D.增加原始权益人收益

答案：D

5.资产证券化中风险隔离采用的主要手段是（）

A.资产出售B.资产租赁C.资产抵押D.资产托管

答案：A

6.特殊目的机构的资产主要来源于（）

A.自身积累B.原始权益人转移的资产C.银行贷款D.政府补贴

答案：B

7.风险隔离机制使得证券化资产的信用取决于（）

A.原始权益人信用B.特殊目的机构信用C.资产本身质量D.担保机构信用

答案：C

8.以下哪种情况会影响风险隔离效果（）

A.原始权益人正常经营B.特殊目的机构规范运作C.资产转移不彻底D.信用评级较高

答案：C

9.资产证券化风险隔离首先要实现（）隔离。

A.法律B.财务C.业务D.人员

答案：A

10.特殊目的机构对资产证券化产品的责任是（）

A.无限责任B.以其资产为限C.连带责任D.不承担责任

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.风险隔离机制的主要作用包括（）

A.保护投资者免受原始权益人信用风险影响

B.提高资产证券化产品信用质量

C.降低融资成本

D.增强资产流动性

答案：ABCD

2.资产证券化中可用于风险隔离的方式有（）

A.真实出售B.担保债务凭证（CDO）C.信托结构D.资产互换

答案：AC

3.特殊目的机构设立的目的包括（）

A.实现风险隔离B.发行证券C.管理资产池D.为原始权益人提供资金

答案：ABC

4.影响风险隔离机制有效性的因素有（）

A.资产转移的法律合规性

B.特殊目的机构的独立性

C.信用增级方式

D.市场利率波动

答案：AB

5.风险隔离机制涉及的主体主要有（）

A.原始权益人B.特殊目的机构C.投资者D.信用评级机构

答案：ABC

6.资产证券化风险隔离要做到（）

A.资产独立B.经营独立C.财务独立D.人员独立

答案：ABCD

7.以下属于风险隔离机制相关法规要求的是（）

A.资产转移合法性B.特殊目的机构设立规范

C.信息披露要求D.投资者保护条款

答案：ABCD

8.风险隔离对资产证券化产品的好处有（）

A.稳定收益B.降低违约风险C.提高市场认可度D.增加投资回报率

答案：ABC

9.特殊目的机构在风险隔离中的功能有（）

A.接收资产B.发行证券C.监督资产运作D.管理投资者资金

答案：ABC

10.完善风险隔离机制可以从（）方面入手。

A.加强法律制度建设B.规范特殊目的机构运作

C.提高信息透明度D.增加信用增级措施

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.风险隔离机制能完全消除资产证券化中的所有风险。（）

答案：错误

2.特殊目的机构必须是独立的法人实体。（）

答案：正确

3.资产证券化中只要实现资产转移就一定能达到风险隔离效果。（）

答案：错误

4.风险隔离机制有助于提升资产证券化产品的信用评级。（）

答案：正确

5.原始权益人对已转移至特殊目的机构的资产仍有控制权。（）

答案：错误

6.特殊目的机构的资产和负债应与原始权益人严格分开。（）

答案：正确

7.风险隔离不影响资产证券化产品在市场上的交易价格。（）

答案：错误

8.资产证券化过程中风险隔离和信用增级没有关联。（）

答案：错误

9.信托型特殊目的机构在风险隔离方面有独特优势。（）

答案：正确

10.风险隔离机制的建立不需要考虑市场环境因素。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险隔离机制在资产证券化中的重要性。

答案：风险隔离能保护投资者，使其免受原始权益人信用风险影响。提升资产证券化产品信用