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2014年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》压密试题（四）

一、单项选择题

1.20世纪80年代之后，银行风险管理进入()。[0.5分]

A:资产风险管理阶段

B:负债风险管理阶段

C:全面风险管理阶段

D:资产负债风险管理阶段

答案：C:全面风险管理阶段

2.以下哪项事件在1988年发生?()[0.5分]

A:巴塞尔委员会成立

B:《巴塞尔资本协议》通过

C:《巴塞尔新资本协议》通过

D:我国《商业银行资本充足率管理办法》实施

答案：B:《巴塞尔资本协议》通过

3.票据转让的主要方法是()。[0.5分]

A:保证

B:汇兑

C:背书

D:承兑

答案：C:背书

4.中国银行成立于()年。[0.5分]

A:1912

B:1949

C:1948

D:1984

答案：A:1912

5.下列()不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。[0.5分]

A:信用记录

B:会计分录

C:客户所在区域的信用环境

D:客户所处行业情况以及财务状况

答案：B:会计分录

6.教育储蓄存款的起存金额为()。[0.5分]

A:10元

B:50元

C:1000元

D:1万元

答案：B:50元

7.银行卡根据结算币种分类不包括()。[0.5分]

A:外币卡

B:多币卡

C:单币卡

D:人民币卡

答案：C:单币卡

8.银行内部控制构成要素中，控制活动的控制措施不包括()。[0.5分]

A:相容职务分离控制

B:授权审批控制

C:财产保护控制

D:预算控制

答案：A:相容职务分离控制

9.根据《商业银行法》的规定，未经()批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。[0.5分]

A:国务院

B:财务部

C:中国人民银行

D:国务院银行业监督管理机构

答案：D:国务院银行业监督管理机构

10.关于留置权人的主要权利，下列表述不正确的是()。[0.5分]

A:留置权人有权收取留置财产的孳息

B:债务人逾期未履行的，留置权人可以与债务人协议以留置财产折价

C:留置财产折价或者变卖的，应当参照政府指导价格

D:债务人逾期未履行的，留置权人可以就拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿

答案：C:留置财产折价或者变卖的，应当参照政府指导价格

11.在我国，以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的非金融机构是()。[0.5分]

A:信托公司

B:货币经纪公司

C:金融租赁公司

D:金融资产管理公司

答案：D:金融资产管理公司

12.根据本国货币与关键货币实际价值的对比，制定出对它的汇率，这个汇率就是()。[0.5分]

A:一般汇率

B:基本汇率

C:套算汇率

D:固定汇率

答案：B:基本汇率

13.商业银行发行的带有一定股本性质，又带有一定债务性质的资本工具是()。[0.5分]

A:优先股

B:可转换债券

C:混合资本债券

D:长期次级债务

答案：C:混合资本债券

14.下列不属于银行国家风险的是()。[0.5分]

A:政治风险

B:经济风险

C:社会风险

D:法律风险

答案：D:法律风险

15.票据追索权是()请求权。[0.5分]

A:第一顺序

B:第二顺序

C:第三顺序

D:第四顺序

答案：B:第二顺序

16.抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归()所有，不足部分由债务人清偿。[0.5分]

A:债权人

B:债务人

C:抵押人

D:第三方

答案：C:抵押人

17.关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是()。[0.5分]

A:中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》

B:《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

C:《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

D:《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守

答案：A:中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》

18.2007年1月召开的全国金融工作会议决定，首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事()业务。[0.5分]