职未来【文书8】-案例-银行金融业务常用文书#PPT.pptx

;Part1.不良资产尽职调查法律意见书

;Thedifferenceinneedsanddesiresofpresentersandaudienceshasbecomemorenoticeable.;第十条卖方尽职调查金融企业应按照国家有关规定和要求认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作。

(一)通过审阅不良资产档案和现场调查等方式，客观、公正地反映不良资产状况，充分披露资产风险。

(二)金融企业应按照地域、行业、金额等特点确定样本资产，并对样本资产(其中债权资产应包括抵质押物)开展现场调查，样本资产金额(债权为本金金额)应不低于每批次资产的80%。

(三)金融企业应真实记录卖方尽职调查过程，建立卖方尽职调查数据库，撰写卖方尽职调查报告。;对所委托债权资产档案资料进行了审阅

到工商行政管理部门调取委托项目所涉企业的工商档案(自然人借款除外)

到房产管理部门查询委托项目所涉企业、自然人的房产权属以及权利负担、有无被采取强制措施等情况

到国土资源管理局查询委托项目所涉企业、自然人的土地使用权权属以及权利负担、有无被采取强制措施等情况

到机动车辆管理部门查询委托项目所涉企业、自然人的车辆权属以及权利负担、有无被采取强制措施等情况

到法院查询委托项目所涉案件的诉讼追索、已采取的执行措施、执行受偿情况、抵债资产是否到位、执行终结原因等情况;尽调前通常已有的资料:;意见书基本要素：;Thedifferenceinneedsanddesiresofpresentersandaudienceshasbecomemorenoticeable.;;授课重点;;;银团贷款之信息备忘录;银团贷款之信息备忘录;Thedifferenceinneedsanddesiresofpresentersandaudienceshasbecomemorenoticeable.;第二十五条银团贷款合同是银团成员与借款人、担保人根据有关法律法规，经过协商后共同签订，主要约定银团成员与借款人、担保人之间权利义务关系的法律文本。银团贷款合同应当包括以下主要条款：

(一)当事人基本情况;

(二)定义及解释;

(三)与贷款有关的约定，包括贷款金额与币种、贷款期限、贷款利率、贷款用途、支付方式、还款方式及还款资金来源、贷款担保组合、贷款展期条件、提前还款约定等;

(四)银团各成员承诺的贷款额度及贷款划拨的时间;

(五)提款先决条件;

(六)费用条款;

(七)税务条款;

(八)财务约束条款;

(九)非财务承诺，包括资产处置限制、业务变更和信息披露等条款;

(十)违约事件及处理;

(十一)适用法律;

(十二)其他约定及附属文件。;银团贷款之银团贷款协议;银团贷款之银团贷款协议;银团贷款之银团贷款协议;重要条款设计;作业与思考;THANKS