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券商投顾企业融资优化策略研究报告

内容目录

一、前言3

二、2023-2028年券商投顾市场前景及趋势预测3

2.1证券行业投资顾问业务发展分析3

2.1.1政策趋向：投资顾问成为财富管理“最后一公里”重点3

2.1.2行业变化：投顾人员储备增加，投顾人才培养尚需提升4

2.1.3同业打法：各家经营机构差异化策略赋能投资顾问6

（一）中金财富：总部“穿透式”赋能一线投顾6

（二）华泰证券：打造“AORTA”投顾工作云平台7

（三）国泰君安：重视数字运营与投资顾问专业能力塑造7

2.1.4海外机构：多措并举加强对投资顾问建设8

2.1.5发展建议：投资顾问需要更多赋能8

2.1.6我们的思考9

2.22023年中国证券投顾展业发展分析9

2.2.12023年中国证券投顾展业现状调查9

2.2.22023年市场波动下部分券商基金投顾业务逆势增长12

2.2.3AI+金融13

2.32023年券商投顾账号多平台分析13

2.3.1申万宏源14

2.3.2海通证券17

2.3.3国泰君安、兴业证券、第一创业证券22

2.4券商付费投顾业务收费模式分析28

2.4.1解局券商付费投顾业务，收费模式各有不同28

2.4.2各家券商均在打造明星投顾34

2.4.3投顾人员成财富管理的重要“抓手”35

2.4.4行业多层面打造投顾体系37

三、券商投顾企业融资优化策略及建议37

3.1我国企业融资方式和融资渠道存在的问题37

3.1.1企业的融资政策、融资机制不健全37

3.1.2企业融资担保平台的范围和活力不足38

3.1.3企业融资渠道创新不足和融资方式单一38

3.1.4企业融资工具的创新应用不足38

3.1.5金融机构和融资企业信用机制不完善39

3.2我国企业融资方式和融资渠道的优化策略39

3.2.1改善企业融资政策、融资机制39

3.2.2提高企业融资担保平台的范围和活力建设水平39

3.2.3完善企业多层次资本市场开发和融资渠道创新40

3.2.4创新民营企业融资工具40

3.2.5完善金融机构和融资企业信用机制41

3.3新常态下科技创新型企业融资困境与策略41

3.3.1新常态下科技创新型企业的融资困境42

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券商投顾企业融资优化策略研究报告

（一）融资需求迫切与融资条件欠佳并存，科技创新型企业融资难42

（二）融资要求较高和融资信评偏低共存，科技创新型企业融资少42

（三）融资风险偏高和融资环境欠优同在，科技创新型企业融资贵42

3.3.2新常态下科技创新型企业的融资策略42

（一）以强化融资政策支持为基础，构建科技创新型企业融资新渠道43