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基金考试试题及答案解析视频

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的主要托管人是？

A.基金公司B.证券公司C.商业银行D.保险公司

2.以下哪种基金风险相对较低？

A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币基金

3.基金份额登记机构的职责不包括？

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金资产的保管

C.确认基金交易

D.代理发放红利

4.开放式基金的申购赎回原则是？

A.金额申购，份额赎回B.份额申购，金额赎回

C.金额申购，金额赎回D.份额申购，份额赎回

5.基金业绩评价的基础是？

A.基金净值B.基金份额C.基金规模D.基金投资目标

6.以下不属于基金销售机构的是？

A.商业银行B.证券投资咨询机构C.律师事务所D.独立基金销售机构

7.基金合同生效的条件是？

A.募集份额总额不少于1亿份

B.募集金额不少于1亿元人民币

C.基金份额持有人不少于200人

D.以上都对

8.基金信息披露义务人不包括？

A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

9.基金托管人职责终止的情形不包括？

A.被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.连续三年亏损

10.以下哪类基金适合短期投资？

A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的运作环节包括？

A.基金的募集B.基金的投资管理

C.基金资产的托管D.基金的销售与售后服务

2.基金管理人的职责有？

A.依法募集基金B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.安全保管基金财产D.计算并公告基金资产净值

3.基金市场营销的特征包括？

A.规范性B.服务性C.专业性D.持续性

4.基金销售机构的禁止行为有？

A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

C.挪用基金销售结算资金

D.承诺利用基金资产进行利益输送

5.基金合同应当包括的内容有？

A.基金份额的发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金收益分配原则、执行方式

D.基金管理人、基金托管人的报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例

6.基金信息披露的原则包括？

A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则

7.以下属于基金客户服务特点的是？

A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性

8.基金投资风险管理的步骤包括？

A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监控

9.基金销售适用性管理制度应包括的内容有？

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

10.影响基金流动性风险的主要因素有？

A.金融市场整体的流动性B.证券市场的走势

C.基金公司的管理能力D.基金持有人结构与行为特征

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将基金财产挪作他用。（）

2.封闭式基金的份额总数是固定的。（）

3.货币基金可以投资于股票。（）

4.基金销售机构不需要对投资者进行风险评估。（）

5.基金托管人负责基金的投资运作。（）

6.开放式基金的交易价格取决于基金每单位净资产值的大小。（）

7.基金信息披露可以只披露有利信息。（）

8.基金市场营销等同于推销、销售。（）

9.基金的投资决策由基金份额持有人做出。（）

10.基金合同生效后，基金管理人应在规定时间内披露基金招募说明书。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金托管人的主要职责。

答：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜等。

2.基金销售机构在销售基金时应遵循哪些原则？

答：应遵循适用性原则，包括投资人利益优先原则、全面性原则、客观