工商银行E分行操作风险控制研究.docVIP

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目录TOC\o1-3\h\z

11771第一章绪论 5

17506第一节研究目的及意义 5

11284一、研究目的 5

2491二、研究意义 5

12866第二节研究内容和研究方法 5

13610一、研究内容 6

13352二、研究方法 6

26744第三节操作风险控制研究国内研究现状 6

7771一、国外研究现状及文献评述 6

4139二、国内研究现状及文献评述 7

7295第二章操作风险相关理论概述 9

15783第一节操作风险的定义 9

1397一、早期的操作风险概念 9

29484二、巴塞尔银行监管委员会的正式定义 9

17875第二节操作风险的分类 9

30953第三节内部控制理论 10

9019一、商业银行内部控制定义 10

19322二、商业银行操作风险管理与内部控制的关系 11

18253三、内部控制对商业银行操作风险管理的影响 12

30606第三章国外典型操作风险案例分析 13

14154第一节英国巴林银行破产事件分析 13

5002一、事件经过 13

17822二、事件原因分析 13

20315三、事件对我国商业银行操作风险管理的启示 14

13545第二节德国国家发展银行事件分析 15

5087一、事件经过 15

16459二、事件原因分析 15

13962三、事件对我国商业银行操作风险管理的启示 15

6900第四章工商银行E分行风险管理现状及存在问题 16

11054第一节工商银行E分行基本情况 16

18760第二节工行E分行操作风险管理现状 16

11539一、工商银行E分行现有的操作风险管理体系 16

2074二、工行E分行2018年操作风险管理情况 16

25025三、工行E分行常见操作风险表现形式 17

23241第三节工行E分行操作风险管理存在问题 18

19242一、风险管理体系不完善引发流程操作风险 18

24393二、管理架构不完善引发合规操作风险 19

19481三、管理手段落后引发人员操作风险 19

16213四、风险管理理念落后引发各类操作风险 19

22793第五章完善工商银行E分行风险管理对策建议 20

4197第一节加强内部控制建设，防范操作风险 20

215一、完善操作风险管理体系 20

16412二、完善内部控制管理架构和沟通机制 20

5103三、提升人员管理手段，建立宽严相济的内控政策 21

22848四、提高认识，提高风险管理理念 22

9693第二节构建业务运营操作风险监控体系 22

3466一、发展业务系统自动化，对银行业务处理的操作风险实行硬控制 23

17513二、实行从上而下的多维度监测，全面管控风险 23

4807三、建立督导补充制度，实现对操作风险的全面管控 23

22704第6章结论 24

5660参考文献 25

攻读硕士/博士学位期间的研究成果

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第一章绪论

第一节研究目的及意义

一、研究目的

在金融行业飞速发展的今天，由于内部控制环境、管理手段、运营流程等多方面的制约和限制，目前我国商业银行的操作风险控制能力与国际现代商业银行相比，仍存在着较大的差距，对操作风险管理和内部控制仍存在错误或片面的认识。本文的目的是通过测定和评价中国工商银行的操作风险程度，分析类似中国工商银行这样的国有控股商业银行产生操作风险的类型，揭示导致这些风险的深层次原因，并按照新巴塞尔协议框架和结合中国金融市场环境，提出有效控制操作风险的对策和建议。

二、研究意义

商业银行操作风险管理的研究，对于我国商业银行操作风险管理完善和发展有着积极的意义：

首先，一个完整且健全的操作风险防范与内部控制体系是商业银行正常经营的必要保障，操作风险防范与控制可以最大限度地实现成本、操作风险及不利后果三者之间的平衡，实现效益的最大化。

其次，操作风险防控理论可以准确分析风险的驱动因素。操作风险除做好防范及控制外，还可以对潜在风险有科学的预测分析，对商业银行在正常经营时潜在的各类风险加以规避、预防，可做好事前操作风险防制，避免出现真实风险事件带来的各种损失。

再次，商业银行天然潜在操作风险，我国商业银行按对于操作风险的控制与管理的重要性未形成深刻的认识，操作风险控制处于初级研究与操作阶段，对操作风险的防控只限于日常经营的柜面