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保险理财与规划讲授:刘财富讲师

我们手里的财富是保持自由和幸福的一种工具,我们生活在一个财富迅速膨胀的时代,每个人都在以自己的方式创造并享受着财富、个人生活的改善、自我价值的体现、社会效益的达成和人格魅力的展示,都在以一种创造财富的方式得以实现.可以肯定地说,这个时代最伟大的工作就是创造财富。美联储前主席:格林斯潘

资本的本质:逐利性能够带来剩余价值的价值

第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位一、“理财”概念1、社会经济发展与家庭理财的关系2、收支平衡———人生财务安全的保证

第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位二、金融理财的作用收支平衡2、投资管理风险防范4、退休保障减轻税负6、财产继承010203

第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位三、家庭理财的内容1、家庭财务分析2、退休规划3、居住规划4、教育规划

第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位三、家庭理财的内容税收筹划8、遗产规划投资规划6、个人风险管理和保险规划

第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位四、影响风险承受能力的因素年龄2、财富（力）水平受教育程度4、性别婚姻家庭状况6、就业状况030102

第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位五、寿险对家庭的意义01小额资金付出防范大风险做好家庭财务规划保持家庭稳定与幸福0203

第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位意外保险单2、大病医疗保单养老保险单4、人寿保单子女教育及意外保单6、避税保单六、人生需要的保险（单）

第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位中国人对保险的认识人人需要保险，为什么买者寥寥？保险为谁准备？

第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位八、储蓄保（寿）险与银行储蓄01“储蓄保（寿）险”概念02储蓄寿险与银行储蓄的区别

第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位九、其它理财产品STEP01STEP02存款2、债券3、基金4、股票期货6、外汇7、收藏8、房地产

ABC保险公司的个人代理人保险兼业代理机构保险公司的营业机构一、保险购买的途径第二讲如何通过各种渠道购卖保险

保险专业代理机构保险经纪公司保险公司的个人代理人保险兼业代理机构网上投保与电话投保一、保险购买的途径第二讲如何通过各种渠道购卖保险

寿险营销员的资格认证1寿险产品经营的需要2寿险产品的无形性3寿险产品的非必需性4寿险产品的滞后性5二、寿险营销员的重要性第二讲如何通过各种渠道购卖保险

第二讲如何通过各种渠道购卖保险1、确认其寿险营销员资格（1）展业证书（2）寿险营销员的诚信记录三、寿险营销员的选择

02专业性考察三、寿险营销员的选择03个人道德与品行01从业时间与态度第二讲如何通过各种渠道购卖保险

01用经济利益作引诱02急功近利03虚夸或不实宣传04诋毁其他营销员四、寿险营销员的四个忌讳第二讲如何通过各种渠道购卖保险

诚信原则（帝王原则）签字时躬亲力为五、投保人注意事项第二讲如何通过各种渠道购卖保险

0102030405购买方便缴费安全自由欺诈行为较少产品选择余地大能获得“一站式”服务六、银行购买保险的好处第二讲如何通过各种渠道购卖保险

01银行不承担连带责任02代理公司不承担连带责任七、银行或代理公司购买应注意的问题第二讲如何通过各种渠道购卖保险

01产品价格更低02购买时不受时空限制03能了解更多的保险信息04能快捷了解新产品八、网上投保的好处第二讲如何通过各种渠道购卖保险

A险种选择网上投保流程B九、网上购买保险的步骤第二讲如何通过各种渠道购卖保险

保单生效日期网上投保流程受益人与个人信息的准确填写保留保单号，应将投保情况告知家、网上投保应注意的问题第二讲如何通过各种渠道购卖保险

消费者能与保险公司直接沟通01解决了时空难题02不适于复杂险种03十一、电话投保之利弊第二讲如何通过各种渠道购卖保险

应确认保险营销员或代理人01应了解保险产品责任以及理赔细节02应了解付费方式 03十二、电话购买保险时应注意的问题第二讲如何通过各种渠道购卖保险

趸缴：一次性付清保费趸缴与期缴的比较期缴：分期支付（年、季、月缴）010203十三、缴费方式的选择第二讲如何通过各种渠道购卖保险

第二讲